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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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公司类贷款不良贷款要按照“依法合规、区别对待、( )、真实反映”的原则进行管理,按照“依法合规、审处分离、集体决策、规范操作”的原则对不良贷款清收、盘活、保全。

A、加强管理

B、依法处理

C、弱化风险

D、风险处置

E、简化流程

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
以下属于法人机构特约商户管理职责的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700017.html
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借款人申请个人汽车贷款应当具备的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee4670000c.html
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不良贷款转让必须严格执行
监管部门和省联社相关规定,严禁()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700004.html
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农村信用社办理营销优质客户的借新还旧,必须同时符合的条件有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700006.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定,小金库是指( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee4670001c.html
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固定资产贷款支付分为( )。
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准同一客户办理固定资产贷款和流动资金贷款( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700014.html
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固定资产贷款对象包括独立核算的企(事)业法人和其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee46700010.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,处分期内不得( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee4670001e.html
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行社应至少每()年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700022.html
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题目内容
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单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

公司类贷款不良贷款要按照“依法合规、区别对待、( )、真实反映”的原则进行管理,按照“依法合规、审处分离、集体决策、规范操作”的原则对不良贷款清收、盘活、保全。

A、加强管理

B、依法处理

C、弱化风险

D、风险处置

E、简化流程

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
以下属于法人机构特约商户管理职责的有()。

A. 制定辖内特约商户管理办法与操作规程。

B. 制定辖内收单业务风险管理办法与操作规程。

C. 遵守反洗钱法律法规要求,履行反洗钱、反恐怖融资和反逃税义务。

D. 负责辖内特约商户拓展、日常管理、营销推广、数据报等送工作

解析:川信联发〔2018〕125号《四川省农村信用社特约商户管理办法(2018年版)》第三章第八条

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借款人申请个人汽车贷款应当具备的条件包括但不限于()。

A. 具有当地常住户口或长期居住证明,有自有产权的固定住所

B. 具有稳定的职业和合法的经济收入或易于变现的资产,且其所有债务支出与收入比不得超过55%

C. 个人信用良好,信用等级在A级(含)或较好级(含)以上,并能提供农村信用社认可的担保

D. 在经办社开立个人存款账户,且主要收入通过经办社办理,能够支付本办法规定的首付款

E. 贷款用于购买商用货、客运车的,须取得合法经营许可证明或客运线路经营许可证明(营运协议)

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不良贷款转让必须严格执行
监管部门和省联社相关规定,严禁()

A. 违规转让

B. 批量转让

C. 虚假转让

D. 单户转让

解析:四川农信不良贷款管理办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700004.html
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农村信用社办理营销优质客户的借新还旧,必须同时符合的条件有()。

A. 借款人在农村信用社信用评级AA级以上(含)且在评级有效期内

B. 借款人偿还贷款的意愿和能力良好,从不欠息

C. 借款人行业地位突出,在当地属于各家金融机构争相营销的优质客户

D. 最近一期贷款风险分类为正常

E. 贷款借新还旧金额应控制在对客户的统一授信额度内

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《四川省农村信用社十条禁令》规定,小金库是指( )

A. 现金存量不大的金库

B. 柜员保险箱

C. 将单位的钱转移到帐外

D. 违反法律法规及其他有关规定,应列入而未列入符合规定的单位账簿的各项资金(含有价证券)及其形成的资产。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee4670001c.html
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固定资产贷款支付分为( )。

A. 贷款人受托支付

B. 贷款人自主支付

C. 借款人自主支付

D. 借款人受托支付

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee4670000b.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准同一客户办理固定资产贷款和流动资金贷款( )。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700014.html
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固定资产贷款对象包括独立核算的企(事)业法人和其他组织。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee46700010.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,处分期内不得( )。

A. 晋升职务

B. 调高工资等级

C. 提高专业技术职称

D. 前三项都正确

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第一章第九条

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行社应至少每()年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。

A. 一年

B. 二年

C. 三年

D. 五年

解析:《四川农信业务连续性管理指引(2019版)》第五十四条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700022.html
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