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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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稽核部门检查委托贷款要按照“先存后贷,先收后付,()”的原则进行不定期稽核监督。

A、存贷分离

B、贷后检查真实

C、农村信用社不予垫款

D、无垫款透支

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
严禁使用内设部门印章对外签署法律性文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700009.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,违规冲账、抹账,随意调整、冲正、撤销账务的,给予责任人( )罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700020.html
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法人、非法人组织申请信贷业务应当具备以下基本条件:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee4670000e.html
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按照四级分类口径统计,不属于不良贷款的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670000d.html
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《四川省农村信用社个人生产经营贷款管理暂行办法》规定,保证贷款额度的有效期最长为()(含)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670000c.html
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银行业从业人员下列行为中,涉及"反洗钱"规定的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700001.html
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我行贷款优势有哪些( )多选
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee46700008.html
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贷款人发放异地贷款,或者接受异地存款,应该报( )备案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670000b.html
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农村信用社认为使用一种担保方式不足以防范和分散信贷业务风险的,应当选择两种及以上的担保方式。同一担保方式的担保人可以是一人,也可以是数人。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700008.html
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流动资金贷款对象
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670001a.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

稽核部门检查委托贷款要按照“先存后贷,先收后付,()”的原则进行不定期稽核监督。

A、存贷分离

B、贷后检查真实

C、农村信用社不予垫款

D、无垫款透支

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
严禁使用内设部门印章对外签署法律性文件。

A. 正确

B. 错误

解析:《四川农信印章管理办法(试行)》(川信联发〔2022〕175号)第七章第四十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700009.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,违规冲账、抹账,随意调整、冲正、撤销账务的,给予责任人( )罚款。

A. 500-2000元

B. 200-1000元

C. 500-1000元

D. 200-2000元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700020.html
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法人、非法人组织申请信贷业务应当具备以下基本条件:

A. 从事的经营活动合法合规,符合国家产业、行业、土地、环保政策和社会发展规划要求

B. 法人应持有合法有效的营业执照或资格证书等证明;非法人组织应持有有权机关的核准登记证明;特殊行业还须持有有权机关颁发的特殊经营许可证书;按规定需取得环保许可证明的,还应获得有权部门出具的环保许可证明;

C. 信用状况良好,无重大不良信用记录(重大不良信用记录是指曾被行业主管部门通报重大违约失信行为、曾因违约失信被起诉且判决(裁定)未履行完毕、有案可查的逃废债行为、截止借款申请日在金融机构有不良贷款余额、欠息等),重组贷款按照省联社重组贷款管理规定执行;

D. 有符合规定比例的自有资金和资产负债率,有稳定的收入,具备到期偿还本息的能力

E. 申请用途真实、合法、合规;对不符合信用方式贷款的,应提供符合规定条件的担保

解析:川信联发(2020)73号《四川农信信贷基本制度(2020年修订版)》第二章第十二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee4670000e.html
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按照四级分类口径统计,不属于不良贷款的是()。

A. 逾期

B. 可疑

C. 呆滞

D. 呆账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670000d.html
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《四川省农村信用社个人生产经营贷款管理暂行办法》规定,保证贷款额度的有效期最长为()(含)。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670000c.html
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银行业从业人员下列行为中,涉及"反洗钱"规定的有( )。

A. 除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责

B. 熟知银行的反洗钱义务

C. 在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易

D. 保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700001.html
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我行贷款优势有哪些( )多选

A. 审批半径短,审批效率高

B. 简单快捷的优质服务

C. 存惠贷制度

D. 以上都不对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee46700008.html
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贷款人发放异地贷款,或者接受异地存款,应该报( )备案。

A. 中国银监会

B. 中国人民银行总行

C. 中国人民银行当地分支机构

D. 银监会派出机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670000b.html
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农村信用社认为使用一种担保方式不足以防范和分散信贷业务风险的,应当选择两种及以上的担保方式。同一担保方式的担保人可以是一人,也可以是数人。 ( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700008.html
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流动资金贷款对象

A. 年满18周岁的自然人

B. 指经国家工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人和其它组织

C. 个体工商户

D. 无营业执照的企业

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670001a.html
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