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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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银行承兑汇票业务视同贷款业务管理,要建立风险预警机制,客户部门对银行承兑汇票承兑后的有关情况进行跟踪检查和管理,重点检查以下哪些内容:( )

A、出票人商品、劳务交易是否履行,是否按申请用途使用银行承兑汇票

B、出票人的经营状况和财务状况是否正常

C、保证金管理是否符合规定;抵、质押物的价值是否发生变化

D、出票人资格和条件是否符合规定

E、出票人递交的所有资料是否合法、真实、完整

答案:ABC

2022年合规知识竞赛题库
动产物权的设立和转让,自( )时发生效力,但法律另有规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee46700001.html
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农村信用社信贷业务档案主要组成部分包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670000f.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,表内信贷资产不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700019.html
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中国人民银行不得( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-78b8-c039-62ee46700001.html
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经营性物业贷款期限原则上不超过( )年,最长不超过( )年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700019.html
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调查人员应根据借款人( )等要素测算其营运资金和流动资金贷款需求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700010.html
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农村信用社通过信贷资产风险分类要达到的目的不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700017.html
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审计部门编制审计计划,对()优先安排审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700000.html
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根据《四川省农村信用社联合社企业年金方案》规定,四川省农村信用社试用期满的员工,同时具备以下条件可以加入四川省农村信用社企业年金计划:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee4670001c.html
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同一笔贷款可以拆分分类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee4670000f.html
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

银行承兑汇票业务视同贷款业务管理,要建立风险预警机制,客户部门对银行承兑汇票承兑后的有关情况进行跟踪检查和管理,重点检查以下哪些内容:( )

A、出票人商品、劳务交易是否履行,是否按申请用途使用银行承兑汇票

B、出票人的经营状况和财务状况是否正常

C、保证金管理是否符合规定;抵、质押物的价值是否发生变化

D、出票人资格和条件是否符合规定

E、出票人递交的所有资料是否合法、真实、完整

答案:ABC

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相关题目
动产物权的设立和转让,自( )时发生效力,但法律另有规定的除外。

A. 登记

B. 交付

C. 合同签订

D. 合同生效

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee46700001.html
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农村信用社信贷业务档案主要组成部分包括()。

A. 客户和担保人基本资料

B. 信贷业务中的相关契约

C. 信贷管理资料

D. 法律文件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670000f.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,表内信贷资产不包括()。

A. 本外币贷款

B. 贷款承诺

C. 进出口贸易融资项下的贷款

D. 信用垫款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700019.html
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中国人民银行不得( )。

A. 向地方政府提供贷款

B. 向各级政府部门提供贷款

C. 向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款

D. 向商业银行提供贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-78b8-c039-62ee46700001.html
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经营性物业贷款期限原则上不超过( )年,最长不超过( )年。

A. 7,9

B. 7,10

C. 5,9

D. 5,10

解析:2019行业信贷准入标准表,经营性物业项目准入标准

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700019.html
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调查人员应根据借款人( )等要素测算其营运资金和流动资金贷款需求。

A. 经营规模

B. 业务特征及应收账款

C. 存货

D. 应付账款

E. 资金循环周期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700010.html
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农村信用社通过信贷资产风险分类要达到的目的不包括()。

A. 促进农村信用社树立审慎经营、风险为本的管理理念

B. 为尽可能的少提取减值准备金提供依据

C. 揭示信贷资产的实际价值和风险程度

D. 及时发现信贷资产管理中存在的问题,提高经营管理水平

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700017.html
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审计部门编制审计计划,对()优先安排审计。

A. 重点领域

B. 重点机构

C. 重大事项

D. 紧急事项

解析:《四川省农村信用社审计实务准则》第1号、第2号(川信联发〔2015〕155号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700000.html
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根据《四川省农村信用社联合社企业年金方案》规定,四川省农村信用社试用期满的员工,同时具备以下条件可以加入四川省农村信用社企业年金计划:

A. 在本方案实施有效期内与企业签署劳动合同且已试用期满的在岗员工和离岗退养员工

B. 已依法参加基本养老保险并履行正常缴费义务

C. 自愿参加

D. 其他情况

解析:《四川省农村信用社企业年金业务操作细则管理办法(暂行)》( 川信联发[2013]184号)

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同一笔贷款可以拆分分类。

A. 正确

B. 错误

解析:四川省农村信用社
贷款重组管理办法( 川信联发[2013]107号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee4670000f.html
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