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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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( )是指四川省农村信用社向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的,用于借款人固定资产投资的人民币贷款。

A、流动资金贷

B、固定资产贷款

C、项目资金贷

D、信用贷款

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
各级应加强信息安全意识教育,( )至少组织一次辖内信息安全培训,并覆盖信息安全员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee4670000a.html
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严禁违规办理账户()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700020.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定,行为人利用职务上的便利,以非法占有为目的,将农村信用社资金或客户资金占为己有属于( )行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700017.html
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流动资金贷款调查报告要点应包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670001e.html
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《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行资本充足率不得低于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee4670000c.html
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审计人员应运用可靠程度高的审计证据,以下说法正确的有。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700005.html
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以下哪些类型的商户应当谨慎签约发展()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700009.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,诉讼时效期间从()起计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700019.html
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对固定资产贷款和项目贷款,具备以下情形之一的,应采用贷款人受托支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700007.html
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各行社应明确不同风险级别的商户巡检方式和频率标准,至少()独立开展一次巡检工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670001e.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

( )是指四川省农村信用社向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的,用于借款人固定资产投资的人民币贷款。

A、流动资金贷

B、固定资产贷款

C、项目资金贷

D、信用贷款

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
各级应加强信息安全意识教育,( )至少组织一次辖内信息安全培训,并覆盖信息安全员。

A. 每日

B. 每月

C. 每季

D. 每年

解析:《四川农信网络安全管理办法(2020年版)》第三十条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee4670000a.html
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严禁违规办理账户()。

A. 查询

B. 冻结

C. 解冻

D. 扣划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700020.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定,行为人利用职务上的便利,以非法占有为目的,将农村信用社资金或客户资金占为己有属于( )行为。

A. 挪用

B. 借用

C. 侵占

D. 抢劫

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700017.html
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流动资金贷款调查报告要点应包括

A. 借款人基本情况评价

B. 借款人财务状况评价

C. 担保评价

D. 调查结论

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670001e.html
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《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行资本充足率不得低于( )。

A. 百分五

B. 百分之八

C. 百分之十

D. 百分之十五

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee4670000c.html
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审计人员应运用可靠程度高的审计证据,以下说法正确的有。

A. 以文件或记录形式获取的证据比口头证据可靠

B. 来自于被审计单位内部的证据比其外部的证据可靠

C. 由被审计单位(人)提供的证据比审计人员自行获得的证据可靠

D. 内部控制较好的被审计单位提供的证据比内部控制较差的被审计单位提供的证据可靠

E. 从原件获取的证据比从复印件、传真件获取的证据可靠

解析:《四川省农村信用社审计实务准则》第3号(川信联发〔2015〕156号)

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以下哪些类型的商户应当谨慎签约发展()。

A. 无持续经营迹象的商户

B. 公益类、批发类、房地产、汽车销售类商户

C. 提供中介、咨询类服务商户

D. 商户及其法定代表人(负责人)在人民银行征信系统存在不良信息的

解析:川信联发〔2018〕125号《四川省农村信用社特约商户管理办法(2018年版)》第四章第十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700009.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,诉讼时效期间从()起计算。

A. 侵害发生时

B. 侵害结束时

C. 侵害预谋时

D. 知道或者应当知道权利被侵害

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700019.html
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对固定资产贷款和项目贷款,具备以下情形之一的,应采用贷款人受托支付方式。

A. 单笔金额超过项目总投资3%的

B. 单笔金额超过项目总投资5%的

C. 单笔金额超过200万元人民币的。

D. 单笔金额超过500万元人民币的。

解析:《四川农信贷款发放与支付管理办法(2020年版)》
第三章第十九条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700007.html
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各行社应明确不同风险级别的商户巡检方式和频率标准,至少()独立开展一次巡检工作。

A. 每季

B. 每半年

C. 每年

D. 每两年

解析:川信联办便函〔2019〕140号《转发中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第二点第(三)小点第2条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670001e.html
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