A、保证贷款
B、抵押贷款
C、质押贷款
D、信用贷款
答案:ABC
A、保证贷款
B、抵押贷款
C、质押贷款
D、信用贷款
答案:ABC
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 银行账户利率风险
解析:《银行业金融机构全面风险管理指引》
A. 及时性
B. 有效性
C. 准确性
D. 关联性
解析:中华人民共和国反洗钱法(中华人民共和国主席令第五十六号)第五条
A. 信用膨胀风险
B. 资金挪用风险
C. 经营财务风险
D. 被追责的风险
A. 正常
B. 关注
C. 次级
D. 可疑
A. A
B. B
C. C
D. D
解析:中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》的通知
银发〔2017〕1号
第四章第二十三条
A. 特约商户拓展
B. 特约商户资质审核
C. 特约商户巡查
D. 合作协议签订
解析:川信联发〔2018〕125号《四川省农村信用社特约商户管理办法(2018年版)》第十章第四十二条
A. 会计部门为行社同业银行结算账户管理的第一责任部门
B. 按季通过人行人民币结算账户管理系统获取本行社在其他银行开户情况
C. 按月与开户机构对账,逐一核对账户余额、交易明细(若有,须核对)、是否存在设定抵质押、冻结扣划等其他限制使用的异常情况
D. 在取得授权的情况下,可以对外出借同业银行结算账户
解析:川信联发〔2022〕149号《四川农信资金业务操作规程》第四章第十三条
川信联发〔2020〕8号 《四川农信强化资金业务管理的指导意见》附件2
A. 口头批评教育
B. 诫勉谈话
C. 责令书面检查
D. 警示谈话
E. 通报批评
A. 除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责
B. 熟知银行的反洗钱义务
C. 在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易
D. 保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私
A. 交易对手是否在四川农信同业客户准入名单内,是否存在负面舆情影响债务按期兑付
B.
是否对交易对手开展评级授信
C. 融出债券市值扣减质押债券中风险权重为零的债券市值的净额是否超过四川农信同业客户可用限额、本行社可用授信额度
D. 押品是否足值,是否符合准入要求
E. 单户融出限额扣减风险权重为零的资产后是否超过本行社一级资本净额的10%
解析:川信联发[2022]149号《四川农信资金业务操作规程(2022年版)》附件1第三节第一条