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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

题目内容

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商业银行贷款，应当实行（）的制度。

A、审贷分离、分级审批

B、审核分离、分项审批

C、审贷分离、分项审批

D、审核分离、分级审批

答案：A

2022年合规知识竞赛题库

农村信用社应按照“审贷分离、贷放分控”的原则。( )

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借款人有利用合并、分立、转移资产等形式恶意逃废银行债务的，本金或利息已经逾期的信贷资产至少应该划分为（）类。

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为了鼓励用户为违规电子邮件发送行为进行举报，发动全社会的监督作用，工业和信息化部委托中国互联网协会设立了网络不良与垃圾信息举报受理中心，其举报电话是（）

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（）是指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收回本金和利息。

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《四川省农村信用社十条禁令》规定，账外经营是指（）

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申请个人二手住房贷款的借款申请人必须同时具备的条件包括但不限于（）。

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国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）日内予以回复。

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银行、支付机构发现特约商户发生疑似套现、洗钱、恐怖融资、欺诈、留存或泄露账户信息等风险事件的，应对特约商户采取（）等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任；发现涉嫌违法犯罪活动的，应及时向公安机关报案。

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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定，中期贷款展期期限不得超过原贷款期限的一半。( )

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借款人的还款来源与其借款用途应该是相匹配的

题目内容

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单选题

)

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2022年合规知识竞赛题库

商业银行贷款，应当实行（）的制度。

A、审贷分离、分级审批

B、审核分离、分项审批

C、审贷分离、分项审批

D、审核分离、分级审批

答案：A

相关题目

农村信用社应按照“审贷分离、贷放分控”的原则。( )

A. 正确

B. 错误

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借款人有利用合并、分立、转移资产等形式恶意逃废银行债务的，本金或利息已经逾期的信贷资产至少应该划分为（）类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

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A. 010-12333

B. 010-12339

C. 010-12321

D. 010-12335

解析：保密法和保密法实施条例

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（）是指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收回本金和利息。

A. 自营贷款

B. 委托贷款

C. 特定贷款

D. 信用贷款

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《四川省农村信用社十条禁令》规定，账外经营是指（）

A. 乱用会计科目

B. 将表内资产移动表外

C. 以牟利为目的，在经营存款、贷款等金融业务过程中，违反国家法律规定，不真实记录和全面反映业务活动和财务状况，采取吸收存款、发放贷款不入法定会计账册等方式，违法从事经营的行为。

D. 违规核销贷款

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申请个人二手住房贷款的借款申请人必须同时具备的条件包括但不限于（）。

A. 具有固定住所或稳定的经营场所

B. 有稳定的经济收入，信用良好，有偿还贷款本息的能力

C. 持有与售房人签订的真实、合法、有效的购房合同、协议或其他有效证明文件

D. 交易房产的产权明晰，可进入房地产市场流通

E. 能够提供符合贷款人要求的担保

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国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）日内予以回复。

A. 7

B. 14

C. 21

D. 30

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A. 延迟资金结算

B. 暂停交易

C. 冻结账户

D. 直接清退

解析：银发〔2017〕296号《条码支付业务规范（试行）》第四章第四十三条

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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定，中期贷款展期期限不得超过原贷款期限的一半。( )

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

借款人的还款来源与其借款用途应该是相匹配的

A. 正确

B. 错误

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商业银行贷款，应当实行（ ）的制度。

商业银行贷款，应当实行（）的制度。