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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
未经( )批准,贷款人不得豁免贷款。

A、国务院

B、人民银行

C、银监会

D、政府监管部门

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
严禁弄虚作假,向上级和()提供不实信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700007.html
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依据《四川省农村信用社信贷业务担保管理办法》规定,对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不超过净资产的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee46700009.html
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不属于常见的危险密码的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700010.html
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对于债券回购业务,在不利己的情况下,可授权交易员债券回购成交利率相对于审批结果不超过()偏离成交。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670001d.html
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授权、转授权在发生下列何种情况时终止。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee4670001c.html
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开展电子银行业务的金融机构,应根据其电子银行发展和管理的需要,至少()对电子银行进行一次全面的安全评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700010.html
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持卡人预借现金()免息还款待遇。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670001d.html
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借款人采用隐瞒事实等不正当手段取得贷款的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700006.html
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根据《贷款通则》的规定,对借款人的限制不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee4670001f.html
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商业银行开展互联网贷款应当建立有效的( ),实时监测欺诈行为,定期分析欺诈风险变化情况,不断完善反欺诈的模型审核规则和相关技术手段,防范冒充他人身份、恶意骗取银行贷款的行为,保障信贷资金安全。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670000a.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

未经( )批准,贷款人不得豁免贷款。

A、国务院

B、人民银行

C、银监会

D、政府监管部门

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
严禁弄虚作假,向上级和()提供不实信息。

A. 监管机构

B. 人民银行

C. 银监会

D. 金融办

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700007.html
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依据《四川省农村信用社信贷业务担保管理办法》规定,对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不超过净资产的()。

A. 5%

B. 10%

C. 15%

D. 30%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee46700009.html
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不属于常见的危险密码的是( )。

A. 跟用户名相同的密码

B. 使用生日作为密码

C. 只有4位数的密码

D. 10位的综合型密码

解析:常见的密码设置要求:
1.密码复杂度。要求大写+小写+数字+字符,要求大于8位,要求不得使用常见密码例如123456。
2.密码有效期。要求3个月必须更换密码。
3.密码存储方式。要求足够私密,切勿向他人透漏。
4.密码关联性。要求不用生日、姓名、门牌、电话等作为密码,要求不跟其他地方使用相同密码。

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对于债券回购业务,在不利己的情况下,可授权交易员债券回购成交利率相对于审批结果不超过()偏离成交。

A. 10BP

B. 15BP

C. 20BP

D. 30BP

解析:川信联发〔2022〕149号《四川农信资金业务操作规程》第四章第十二条

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授权、转授权在发生下列何种情况时终止。( )

A. 授权、转授权期限届满

B. 受权人、转受权人代表的机构被撤销

C. 受权人、转受权人被解除或辞去职务

D. 受权人、转授权人暂时出国学习

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee4670001c.html
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开展电子银行业务的金融机构,应根据其电子银行发展和管理的需要,至少()对电子银行进行一次全面的安全评估。

A. 每年

B. 每2年

C. 每3年

D. 每4年

解析:银监发〔2006〕9号《电子银行安全评估指引》第一章第三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700010.html
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持卡人预借现金()免息还款待遇。

A. 享受

B. 不享受

解析:章程在第四章第二十五条/四川省农村信用社
兴川信用卡业务管理办法(试行)在第四章二十条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670001d.html
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借款人采用隐瞒事实等不正当手段取得贷款的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700006.html
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根据《贷款通则》的规定,对借款人的限制不包括( )。

A. 不得将债务全部或部分转让给第三人

B. 不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营

C. 不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等

D. 不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee4670001f.html
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商业银行开展互联网贷款应当建立有效的( ),实时监测欺诈行为,定期分析欺诈风险变化情况,不断完善反欺诈的模型审核规则和相关技术手段,防范冒充他人身份、恶意骗取银行贷款的行为,保障信贷资金安全。

A. 防护机制

B. 网络安全机制

C. 反欺诈机制

D. 反攻防机制

解析:中国银行保险监督管理委员会令(2020年第9号)《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第二章第十九条

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