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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
)
下列选项中,不能作为流动资金贷款用途的是()。

A、购买原材料

B、收购企业股份

C、借款人再借款

D、支付工人工资

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
个人生产经营贷款的借款人必须符合的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700005.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,监督部门在对被授权分支机构、部门行使授权权限情况检查和监督时,发现越权行为和其他违反授权管理规定的行为不制止、不纠正的,给予责任人( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee46700008.html
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以下那种情况属于借款人违约()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700002.html
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对于房地产开发企业及合作项目,在调查报告中应该包括的内容是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700014.html
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根据《四川省农村信用社联合社办公室关于调整个人消费贷款额度期限利率等有关事项的通知》的规定,抵押类贷款的可循环支用年限为()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700021.html
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义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程作为受益所有人身份识别工作的目标,采取()方法对自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700019.html
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当事人一方因第三人的原因造成违约的,可以不向对方承担违约责任( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700008.html
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个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理,便利化额度分别为每人每年等值()?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee46700001.html
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行社应指派专岗负责辖内“蜀信e·贷”业务监测,监测包括资产质量变化,( ),反欺诈模型触发频率超过正常范围等情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700011.html
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农村信用社要建立和完善信贷资产风险管理制度,信贷资产风险分类管理要按照()的要求进行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670001c.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

下列选项中,不能作为流动资金贷款用途的是()。

A、购买原材料

B、收购企业股份

C、借款人再借款

D、支付工人工资

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
个人生产经营贷款的借款人必须符合的条件包括但不限于()。

A. 年满18周岁,具有完全民事行为能力、在农村信用社服务辖区内有固定住所的中国公民

B. 有当地常住户口,有固定住所和经营场所

C. 有按期偿还贷款本息的能力

D. 信誉良好,三年内无不良信用记录

E. 具有从事合法生产经营的能力和一定的从业经验

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,监督部门在对被授权分支机构、部门行使授权权限情况检查和监督时,发现越权行为和其他违反授权管理规定的行为不制止、不纠正的,给予责任人( )。

A. 500-2000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚

B. 情节严重的,给予警告至记过处分

C. 造成严重后果的,给予记大过至撤职处分

D. 以上选项都正确

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以下那种情况属于借款人违约()。

A. 提供虚假的资料、文件而取得贷款

B. 未按合同约定的还款计划归还贷款本息

C. 拒绝或阻碍贷款人对贷款使用情况和抵押物情况实施监督检查

D. 将设定抵押权的财产拆迁、出售、未征得贷款人同意的出租、转让、馈赠或重复抵押

E. 与他人签订有损贷款人权益的合同或协议

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对于房地产开发企业及合作项目,在调查报告中应该包括的内容是()。

A. 开发企业的企业概况、资信状况、历史销售业绩等

B. 开发企业要求合作的项目情况、资金到位情况、工程进度情况、市场销售前景

C. 通过商品房销售贷款的合作可给贷款人带来的效益和风险分析

D. 项目合作的可行性结论和可提供个人住房贷款的规模、相应年限及成数的建议。

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根据《四川省农村信用社联合社办公室关于调整个人消费贷款额度期限利率等有关事项的通知》的规定,抵押类贷款的可循环支用年限为()年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700021.html
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义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程作为受益所有人身份识别工作的目标,采取()方法对自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。

A. 定量

B. 定性

C. 定量或定性

D. 定量和定性相结合

解析:银发(2018)164号《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》第一大点(三)小点

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700019.html
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当事人一方因第三人的原因造成违约的,可以不向对方承担违约责任( )。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700008.html
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个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理,便利化额度分别为每人每年等值()?

A. 5万人民币

B. 5万美元

C. 10万人民币

D. 10万美元

解析:汇发〔2020〕14号 《经常项目外汇业务指引(2020年版)》第三章第六节第五十四条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee46700001.html
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行社应指派专岗负责辖内“蜀信e·贷”业务监测,监测包括资产质量变化,( ),反欺诈模型触发频率超过正常范围等情况。

A. 大规模集中业务申请

B. 单户客户逾期及不良

C. 低评级客户超过正常范围

D. 中高评级客户违约概率提升

解析:川信联办(2021)251号《“蜀信e·贷”风险模型管理操作规程》第四章第十五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700011.html
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农村信用社要建立和完善信贷资产风险管理制度,信贷资产风险分类管理要按照()的要求进行。

A. 明确目标

B. 落实责任

C. 动态调整

D. 定期分析

E. 科学考核

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670001c.html
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