APP下载

2022年合规知识竞赛题库

搜索

2022年合规知识竞赛题库

题目内容

(

多选题

)

下面那些是流动资金贷款受理与调查必须的程序（）。

A、市场营销或客户申请

B、资格初审

C、确定调查人员

D、尽职调查

E、资金需求量测算

答案：ABCDE

2022年合规知识竞赛题库

根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,违反规定进行转授权、再转授权的，给予责任人( )

点击查看题目

抵押物价值评估和确认应遵循的原则不包括（）。

点击查看题目

下列关于商业银行内部审计说法正确的是（）

点击查看题目

智能贷款系统会根据申请“蜀信e·贷”的客户贷款使用情况、行内资产状况以及征信记录等综合评定贷后评级，从高到低分为（），共7个等级

点击查看题目

金融机构开展全面的数据安全检查评估应至少（），评估方式包括但不限于自评估、外部第三方机构评估等。

点击查看题目

借款人的抵（质）押品价值下降或农村信用社对抵质押物失去控制；保证的有效性出现问题，可能影响贷款偿还的信贷资产至少归为( )类。

点击查看题目

依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定，符合财政部关于金融企业呆账认定条件之一的贷款的信贷资产至少应该划分为（）类。

点击查看题目

各行社应明确不同风险级别的商户巡检方式和频率标准，至少（）独立开展一次巡检工作。

点击查看题目

县级法人单位单项或批量采购金额在（）万元（含）以上，市级法人单位单项或批量采购金额在（）万元（含）以上的物品或服务项目实行集中采购。

点击查看题目

依据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款暂行办法》规定，在农村信用社取得房屋他项权证之前，由售房人为借款人提供阶段性担保，售房人须在贷款人处开立保证金专户并按不低于贷款金额的（）存入保证金。

点击查看题目

2022年合规知识竞赛题库

题目内容

(

多选题

)

手机预览

2022年合规知识竞赛题库

下面那些是流动资金贷款受理与调查必须的程序（）。

A、市场营销或客户申请

B、资格初审

C、确定调查人员

D、尽职调查

E、资金需求量测算

答案：ABCDE

相关题库:

2022年合规知识竞赛题库

分享

2022年合规知识竞赛题库

相关题目

根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,违反规定进行转授权、再转授权的，给予责任人( )

A. 1000-5000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚；

B. 情节严重的，给予警告至降级处分；

C. 造成严重后果的，给予撤职至开除（解除劳动合同）处分。

D. 以上选项都正确

点击查看答案

抵押物价值评估和确认应遵循的原则不包括（）。

A. 客观

B. 双人

C. 公正

D. 合法

点击查看答案

下列关于商业银行内部审计说法正确的是（）

A. 内部审计是商业银行内部独立、客观的监督、评价和咨询活动。

B. 商业银行内部审计工作应独立于业务经营、风险管理和内控合规，并对上述职能履行的有效性实施评价。

C. 商业银行应配备充足的内部审计人员。

D. 商业银行应设立独立的内部审计部门。

解析：《商业银行内部审计指引》（银监发〔2016〕12号）

点击查看答案

智能贷款系统会根据申请“蜀信e·贷”的客户贷款使用情况、行内资产状况以及征信记录等综合评定贷后评级，从高到低分为（），共7个等级

A. A+、A、B、C、D、E、F

B. A+、A、B、C、D、F、F-

C. A、B、C、D、E、F、F-

D. A、A-、B、C、D、E、F

解析：川信联办（2021）391号《“蜀信e·贷”贷后管理操作规程》第五章第十六条

点击查看答案

金融机构开展全面的数据安全检查评估应至少（），评估方式包括但不限于自评估、外部第三方机构评估等。

A. 每年1次

B. 每半年1次

C. 每季度1次

D. 每月1次

解析：JRT 0223-2021 金融数据安全数据生命周期安全规范 9.5

点击查看答案

借款人的抵（质）押品价值下降或农村信用社对抵质押物失去控制；保证的有效性出现问题，可能影响贷款偿还的信贷资产至少归为( )类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

点击查看答案

依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定，符合财政部关于金融企业呆账认定条件之一的贷款的信贷资产至少应该划分为（）类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 损失

点击查看答案

各行社应明确不同风险级别的商户巡检方式和频率标准，至少（）独立开展一次巡检工作。

A. 每季

B. 每半年

C. 每年

D. 每两年

解析：川信联办便函〔2019〕140号《转发中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第二点第（三）小点第2条

点击查看答案

县级法人单位单项或批量采购金额在（）万元（含）以上，市级法人单位单项或批量采购金额在（）万元（含）以上的物品或服务项目实行集中采购。

A. 5,10

B. 10,15

C. 10,20

D. 20,30

解析：川信联发〔2014〕187号《四川省农村信用社商务采购
管理办法》

点击查看答案

依据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款暂行办法》规定，在农村信用社取得房屋他项权证之前，由售房人为借款人提供阶段性担保，售房人须在贷款人处开立保证金专户并按不低于贷款金额的（）存入保证金。

A. 3%

B. 5%

C. 8%

D. 10%

点击查看答案

试题通app下载

类似热门题库

燃气调压工种竞赛理论题库

分析工竞赛培训班题库

2024年线下知识竞赛题库

学条例守纪律强作风促发展知识竞赛备赛题库

2024安全生产月安全知识竞赛题库

2024年主题知识竞赛题库

首届全国光伏产业技能竞赛理论试题库

银行知识竞赛题库

消防竞赛知识题库

安全生产知识竞赛题库

试题通小程序

试题通app下载

©2016-2024.南通佰易网络科技有限公司
苏ICP备16028519号-2 苏公网安备32061102000302