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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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农村信用社流动资金贷款贷前调查应遵循()的原则。

A、客观公正

B、双人调查

C、实地调查

D、完整性

E、信息核实等原则

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
借款人或担保人改制对信贷资产可能产生不利影响的信贷资产至少归为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700024.html
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办理个人汽车贷款可以选择的担保方式包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670000c.html
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金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700020.html
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根据《四川农信关联交易管理办法(2022 年版)》规定,关联交易是指行社与()之间发生的利益转移
事项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700008.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,有下列违反规定或约定行为( )之一的,给予责任人500-2000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700002.html
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信贷决策的重要依据是?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0a98-c039-62ee46700000.html
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严禁使用内设部门印章对外签署法律性文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700009.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法 (2021 年修订版)》,在征信管理工作中,有以下行为之一的,给予责任人开除处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee4670000d.html
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建设用地使用期限由当事人约定,可以超过建设用地使用权的剩余期限。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee4670000b.html
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试用期间届满,买受人对是否购买标的物未作表示的,视为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700009.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

农村信用社流动资金贷款贷前调查应遵循()的原则。

A、客观公正

B、双人调查

C、实地调查

D、完整性

E、信息核实等原则

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
借款人或担保人改制对信贷资产可能产生不利影响的信贷资产至少归为( )类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700024.html
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办理个人汽车贷款可以选择的担保方式包括但不限于()。

A. 本车抵押+担保公司担保

B. 本车抵押+汽车经销商担保

C. 本车抵押+挂靠运输公司担保

D. 自然人保证担保

E. 房地产抵押担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670000c.html
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金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存()年。

A. 1

B. 2

C. 5

D. 10

解析:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2016〕 第 3 号第四章第二十二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700020.html
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根据《四川农信关联交易管理办法(2022 年版)》规定,关联交易是指行社与()之间发生的利益转移
事项。

A. 客户

B. 关联方

C. 法人

D. 机构

解析:《四川农信关联交易管理办法(2022 年版)》第二十条 关联交易是指行社与关联方之间发生的利益转移事项。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700008.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,有下列违反规定或约定行为( )之一的,给予责任人500-2000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚。

A. 泄漏借款人、担保人商业秘密的

B. 泄漏咨询客户商业秘密的

C. 泄漏其他客户商业秘密的

D. 违规泄漏操作口令(业务库操作员口令除外)、密码(业务库密码和网络安全中业务范围内的密码除外)的

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信贷决策的重要依据是?

A. 贷后检查

B. 贷前调查

C. 贷款审查

D. 贷款审批

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0a98-c039-62ee46700000.html
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严禁使用内设部门印章对外签署法律性文件。

A. 正确

B. 错误

解析:《四川农信印章管理办法(试行)》(川信联发〔2022〕175号)第七章第四十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700009.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法 (2021 年修订版)》,在征信管理工作中,有以下行为之一的,给予责任人开除处分。

A. 向第三方出售征信信息的

B. 擅自删除不良征信记录的

C. 盗取征信用户密码或将本人查询用户交由村镇银行、小贷公司及其他机构办理业务的

D. 信息泄露或违规提供信息的

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第二章第五节第五十七条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee4670000d.html
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建设用地使用期限由当事人约定,可以超过建设用地使用权的剩余期限。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee4670000b.html
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试用期间届满,买受人对是否购买标的物未作表示的,视为( )。

A. 购买

B. 不购买

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700009.html
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