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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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公司类贷款发放程序主要包括:出具贷款承诺书-()-签订合同-落实用款条件-填写放款通知书-支用贷款-登记登录。

A、贷款申请书

B、贷款意向保证书

C、贷款发放通知

D、落实贷前条件

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
下列动产或权利质押,不属于低风险类担保的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700000.html
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《刑法》第二百八十二条规定,非法持有属于国家绝密、机密的文件、资料或者其他物品,拒不说明来源与用途的,处()以下有期徒刑、拘役或者管制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee4670000d.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,个人涉嫌犯罪或正受到法律处罚、司法调查的,信用评分扣60分,信用等级下调至C级,取消其以后()年内参加信用等级评定的资格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700001.html
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在个人权利质押贷款,应重点审查的内容包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700002.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定,严禁代客理财。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700012.html
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农户经济档案的动态管理内容包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700005.html
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债券借贷的期限由债券借贷双方协商确定,但最长不得超过()天。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee4670000d.html
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兴川信用卡分期付款业务分类:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670001a.html
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银行业金融机构应当建立数据质量现场检查制度,定期组织实施,原则上不低于()一次,对重大问题要按照既定的报告路径提交,并按流程实施整改。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700003.html
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印章的主要种类包括()
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

公司类贷款发放程序主要包括:出具贷款承诺书-()-签订合同-落实用款条件-填写放款通知书-支用贷款-登记登录。

A、贷款申请书

B、贷款意向保证书

C、贷款发放通知

D、落实贷前条件

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
下列动产或权利质押,不属于低风险类担保的是()。

A. 上市公司股权

B. 存款足额质押

C. 交存100%保证金

D. 国家政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行出具的银行本票、银行承兑汇票等票据质押

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《刑法》第二百八十二条规定,非法持有属于国家绝密、机密的文件、资料或者其他物品,拒不说明来源与用途的,处()以下有期徒刑、拘役或者管制。

A. 二年

B. 三年

C. 四年

D. 五年

解析:刑法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee4670000d.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,个人涉嫌犯罪或正受到法律处罚、司法调查的,信用评分扣60分,信用等级下调至C级,取消其以后()年内参加信用等级评定的资格。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 五

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700001.html
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在个人权利质押贷款,应重点审查的内容包括但不限于()。

A. 借款申请人资格和条件是否具备

B. 借款人提供的材料是否真实、完整、有效、合法

C. 贷款金额和期限与质押个人权利凭证金额和期限是否匹配

D. 对个人权利凭证是否已进行冻结止付,并取得回执

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《四川省农村信用社十条禁令》规定,严禁代客理财。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700012.html
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农户经济档案的动态管理内容包括( )。

A. 及时更新贷款收、放记录

B. 及时更新贷款利息清偿情况

C. 及时更新农户生产经营状况、收入水平和家庭财产变化情况

D. 以上描述都正确

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债券借贷的期限由债券借贷双方协商确定,但最长不得超过()天。

A. 365

B. 360

C. 91

D. 30

解析:中国人民银行公告〔2022〕第1号《银行间债券市场债券借贷业务管理办法》第六条

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兴川信用卡分期付款业务分类:

A. 灵活分期

B. 账单分期

C. 现金分期

D. 商户分期

E. 大额分期

解析:四川省农村信用社
兴川信用卡业务管理办法(试行)第九章第五十五条

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银行业金融机构应当建立数据质量现场检查制度,定期组织实施,原则上不低于()一次,对重大问题要按照既定的报告路径提交,并按流程实施整改。

A. 一个月

B. 三个月

C. 半年

D. 一年

解析:《银行业金融机构数据治理指引》(银保监发〔2018〕22号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700003.html
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印章的主要种类包括()

A. 行政印章

B. 行政公章

C. 业务印章

D. 领导人员共用名章

E. 合同专用章

解析:《四川农信印章管理办法(试行)》(川信联发〔2022〕175号)第三种第十条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700003.html
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