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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

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受托人为处理委托事务垫付的必要费用，委托人应当偿还（）。

A、受托人垫付的费用

B、受托人垫付的费用所产生的利息

C、受托人垫付的酬劳

D、受托人垫付的损失

答案：AB

2022年合规知识竞赛题库

在核定企业法人客户保证额度计算有效担保净资产时，需要扣减的项目包括（）。

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借款人一旦未按照合同约定归还贷款本息，不良贷款管理岗位人员要在（）个工作日内对借款人进行电话提示催收，了解违约原因，并做好电话记录。

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当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合（）时生效。

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个人贷款发放与支付审核的重点包括但不限于（）。

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银行、支付机构发现特约商户发生疑似套现、洗钱、恐怖融资、欺诈、留存或泄露账户信息等风险事件的，应对特约商户采取（）等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任；发现涉嫌违法犯罪活动的，应及时向公安机关报案。

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委托贷款本金逾期后（）天内，信贷人员填制《委托贷款催收通知书》督促借款人尽快筹集资金偿还贷款本息。

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以著作权中的财产权质押的，应在（）进行质押担保登记。

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依据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款暂行办法》规定，抵（质）押担保方式的贷款累计拖欠贷款本息（）个月以内的，应采取电话催收、约见借款人、上门催收、公告催收等措施。

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借款人进入清算程序，或改制后难以落实农村信用社债务的信贷资产至少应该划分为（）类。

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银行对客户进行借款需求分析时，只需关注所借款项的用途。

题目内容

(

多选题

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2022年合规知识竞赛题库

受托人为处理委托事务垫付的必要费用，委托人应当偿还（）。

A、受托人垫付的费用

B、受托人垫付的费用所产生的利息

C、受托人垫付的酬劳

D、受托人垫付的损失

答案：AB

相关题目

在核定企业法人客户保证额度计算有效担保净资产时，需要扣减的项目包括（）。

A. 账龄两年（含）以上的应收款项

B. 账龄一年（含）以上的应收款项

C. 待摊费用

D. 递延资产

E. 所有存货×折扣率

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借款人一旦未按照合同约定归还贷款本息，不良贷款管理岗位人员要在（）个工作日内对借款人进行电话提示催收，了解违约原因，并做好电话记录。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 30

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当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合（）时生效。

A. 合同签订时

B. 合同成立时

C. 登记时

D. 交付时

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个人贷款发放与支付审核的重点包括但不限于（）。

A. 是否落实贷款审批条件及合同约定的提款条件

B. 是否办妥抵（质）押登记或收妥质物

C. 支付事项是否符合约定的贷款用途，支付对象（交易对手）、支付方式与交易资料的约定是否一致

D. 支付金额、期限、利率是否符合借款合同约定

E. 其它需要审核的内容

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A. 延迟资金结算

B. 暂停交易

C. 冻结账户

D. 直接清退

解析：银发〔2017〕296号《条码支付业务规范（试行）》第四章第四十三条

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委托贷款本金逾期后（）天内，信贷人员填制《委托贷款催收通知书》督促借款人尽快筹集资金偿还贷款本息。

A. 7

B. 10

C. 15

D. 30

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以著作权中的财产权质押的，应在（）进行质押担保登记。

A. 国家知识产权局

B. 商标局

C. 国家版权局

D. 人民银行应收账款质押登记中心

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A. 1

B. 3

C. 6

D. 12

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借款人进入清算程序，或改制后难以落实农村信用社债务的信贷资产至少应该划分为（）类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

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银行对客户进行借款需求分析时，只需关注所借款项的用途。

A. 正确

B. 错误

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