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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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《中华人民共和国担保法》规定,下列哪些不能作为保证人()。

A、国家机关

B、学校

C、幼儿园

D、医院

E、企业法人的分支机构

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
担保公司对单个被担保人提供的融资增信余额不得超过其实收资本金的( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700000.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,受到纪律处分的,所在单位从处分生效的次月起按以下标准计发工资陈述错误的( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee4670001c.html
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涉案机构应于案件确认后( )内报送案件审结报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee4670001b.html
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严禁对发现的违法违规线索、()等重大事项迟报或隐瞒不报。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700012.html
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《四川省农村信用社固定资产贷款管理暂行办法》适用于单户贷款余额( )万元以上的企(事)业法人客户和国家规定可以作为借款人的其他组织的一般固定资产贷款业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee46700015.html
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个人生产经营贷款以信用、保证方式发放的,除必须满足的一般条件外,对于借款人还应符合的条件表述错误的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700000.html
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商用车贷款是指借款人购买以营利为目的的商用汽车贷款。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700006.html
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下列哪些行为构成侵犯公民个人信息罪(不考虑情节)?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee46700004.html
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农村信用社办理营销优质客户的借新还旧,必须同时符合的条件有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700006.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,提前解除处分后实际执行的处分时长,不得少于原处分时长的( ),其中提前解除留用察看处分的,处分期不得少于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee46700018.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

《中华人民共和国担保法》规定,下列哪些不能作为保证人()。

A、国家机关

B、学校

C、幼儿园

D、医院

E、企业法人的分支机构

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
担保公司对单个被担保人提供的融资增信余额不得超过其实收资本金的( )

A. 5%

B. 10%

C. 15%

D. 20%

解析:川信联发(2017)144号《四川农信融资性担保公司业务合作管理办法(修订版)》第十一条第(四)款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700000.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,受到纪律处分的,所在单位从处分生效的次月起按以下标准计发工资陈述错误的( )

A. 受到警告、记过、记大过处分的,处分期内只计发基本工资,不计发绩效工资;

B. 受到降级、撤职处分的,处分期内只计发基本工资,不计发绩效工资;处分解除后,按其所在的新岗位重新确定工资待遇;

C. 受到留用察看处分的,留用察看期间按当地政府规定的最低工资标准发给生活费;处分解除后,按有关规定重新确定工资待遇;

D. 受到留用察看处分的,留用察看期间只计发基本工资,不计发绩效工资;处分解除后,按有关规定重新确定工资待遇;

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涉案机构应于案件确认后( )内报送案件审结报告。

A. 3个月

B. 6个月

C. 8个月

D. 12个月

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee4670001b.html
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严禁对发现的违法违规线索、()等重大事项迟报或隐瞒不报。

A. 意外情况

B. 责任事故

C. 经营问题

D. 人员紧张

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700012.html
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《四川省农村信用社固定资产贷款管理暂行办法》适用于单户贷款余额( )万元以上的企(事)业法人客户和国家规定可以作为借款人的其他组织的一般固定资产贷款业务。

A. 300

B. 200

C. 500

D. 800

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee46700015.html
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个人生产经营贷款以信用、保证方式发放的,除必须满足的一般条件外,对于借款人还应符合的条件表述错误的是:

A. 拥有5年以上本行业或相关行业经营经验。

B. 名下贷款及信用卡24个月内累计逾期次数不超过3次且单笔逾期不超过3个月,无当前逾期未结清记录。近3个月贷款审批查询次数累计不超过6次。征信无呆账、担保人代还、以资抵债的信贷记录。

C. 城镇个人信用等级在A级及以上。

D. 借款人及其控制企业在四川农信未结清信用贷款余额,连同本次申请的信用、保证贷款额度,合计不超过500万元。

E. 借款人为企业控股股东或实际控制人的,借款资金使用企业应签订保证合同,提供连带责任保证。

解析:川信联发(2021)393号《四川农信个人生产经营贷款管理办法(2021年版)》第二章第七条

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商用车贷款是指借款人购买以营利为目的的商用汽车贷款。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700006.html
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下列哪些行为构成侵犯公民个人信息罪(不考虑情节)?

A. 甲长期用高倍望远镜偷窥邻居的日常生活

B. 乙利用工作之便,将包括姓名、电话、购买房屋地址、贷款数额等财产信息在内的银行贷款客户信息提供给他人用于装修公司招揽业务。

C. 丙将捡到的几本通讯簿在网上卖给他人,通讯簿被他人用于电信诈骗犯罪

D. 丁将收藏的多封50年代的信封(上有收件人姓名、单位或住址等信息)高价转让他人

解析:《刑法》第253条;最高人民检察院、公安部《关于依法惩处侵害公民个人信息犯罪活动的通知》;最高人民法院、最高人民检察院《关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第1条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee46700004.html
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农村信用社办理营销优质客户的借新还旧,必须同时符合的条件有()。

A. 借款人在农村信用社信用评级AA级以上(含)且在评级有效期内

B. 借款人偿还贷款的意愿和能力良好,从不欠息

C. 借款人行业地位突出,在当地属于各家金融机构争相营销的优质客户

D. 最近一期贷款风险分类为正常

E. 贷款借新还旧金额应控制在对客户的统一授信额度内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700006.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,提前解除处分后实际执行的处分时长,不得少于原处分时长的( ),其中提前解除留用察看处分的,处分期不得少于( )。

A. 一半;一年

B. 1/3;3个月

C. 一半;6个月

D. 1/3;9个月

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第一章第九条

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