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2022年合规知识竞赛题库
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判断题
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未经中国人民银行批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。

A、正确

B、错误

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
中国人民银行实行何种责任形式? ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700005.html
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根据《四川省农村信用社规章制度管理办法(2018年版)》规定,规章制度按照效力等级由高到低依次分为( )
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根据中国人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》, 客户符合下列哪些情况时,金融机构可以直接将其洗钱风险等级评定为最高?()
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商业银行预期信用损失法实施应当遵循以下哪些原则:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700014.html
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下列哪项属于长期偿债能力指标?
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根据《贷款通则》有关期限的相关规定,下列说法正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700017.html
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本人或指使、授意下属违规出具担保承诺书的,给予责任人( )罚款或( )不计发绩效工资的经济处罚。
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依据《贷款通则》规定,贷款人的权利不包括( )。
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根据《四川省农村信用社规章制度管理办法(2018年版)》规定,修订规章制度参照制定程序进行,由( )进行审批。
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个人生产经营贷款的贷款额度,根据借款人的()等因素确定。
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题目内容
(
判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

未经中国人民银行批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。

A、正确

B、错误

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
中国人民银行实行何种责任形式? ( )

A. 行长负责制

B. 集体负责制

C. 货币政策委员会共同负责制

D. 党委负责制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700005.html
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根据《四川省农村信用社规章制度管理办法(2018年版)》规定,规章制度按照效力等级由高到低依次分为( )

A. 管理办法与规定类﹥指引类﹥基本制度与政策类

B. 基本制度与政策类﹥操作规范与实施细则类﹥管理办法与规定类

C. 基本制度与政策类﹥管理办法与规定类﹥操作规范与实施细则类

D. 基本制度与政策类﹥管理办法与规定类﹥指引类

解析:《四川省农村信用社规章制度管理办法(2018年版)》第四条 本办法所称规章制度按照效力等级由高到低依次分为基本制度与政策类、管理办法与规定类、操作规范与实施细则类三类

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根据中国人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》, 客户符合下列哪些情况时,金融机构可以直接将其洗钱风险等级评定为最高?()

A. 客户涉及可疑交易报告

B. 客户被列入联合国发布且被我国承认的反洗钱监控名单

C. 客户拒绝配合尽职调查

D. 客户为外国政要

E. 客户为外国政要的关系密切人

解析:银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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商业银行预期信用损失法实施应当遵循以下哪些原则:( )

A. 全面性

B. 真实性

C. 谨慎性

D. 动态性

E. 匹配性

解析:《商业银行预期信用损失法实施管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700014.html
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下列哪项属于长期偿债能力指标?

A. 资本累计率

B. 速冻比率

C. 现金比率

D. 资产负债率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0a98-c039-62ee46700002.html
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根据《贷款通则》有关期限的相关规定,下列说法正确的有( )。

A. 短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

B. 短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限

C. 中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

D. 长期贷款展期期限累计不得超过3年

E. 期贷款展期期限累计不得超过2年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700017.html
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本人或指使、授意下属违规出具担保承诺书的,给予责任人( )罚款或( )不计发绩效工资的经济处罚。

A. 500-2000元,1-3个月

B. 200-2000元,1-6个月

C. 500-1000元,1-6个月

D. 500-2000元,3-6月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee46700003.html
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依据《贷款通则》规定,贷款人的权利不包括( )。

A. 要求借款人提供与借款有关的资料

B. 自主决定贷款利率的区间

C. 了解借款人的生产经营活动

D. 根据借款人的条件决定贷款金额 

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700020.html
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根据《四川省农村信用社规章制度管理办法(2018年版)》规定,修订规章制度参照制定程序进行,由( )进行审批。

A. 主任办公会

B. 党委会

C. 理事会

D. 原审批层次

解析:《四川省农村信用社规章制度管理办法(2019年版)》第三十三条 修订规章制度参照制定程序进行,按照原审批层次进行审批。

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个人生产经营贷款的贷款额度,根据借款人的()等因素确定。

A. 还款能力

B. 提供担保情况

C. 生产经营规模

D. 使用农村信用社金融产品的种类

E. 在农村信用社的结算比例

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700006.html
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