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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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《商业银行法》规定,新设立一家商业银行应当具备的条件有( )。

A、有符合《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

B、有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额

C、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员

D、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

答案:ABCD

2022年合规知识竞赛题库
抵债资产转让可采取()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700008.html
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金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700020.html
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各法人机构应指定专人,负责()对辖内电子银行的业务情况进行统计和分析,并及时将业务统计和分析资料上报上级主管部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700007.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,符合财政部关于金融企业呆账认定条件之一的贷款的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700010.html
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重组贷款应至少归为次级类,重组贷款的分类档次在至少12个月观察期内不得调高。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee4670000b.html
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信息不对称是造成过度授信的重要原因。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700006.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,违规领导人员调离后,担任调离和调入机构双方共同上级机构的领导职务的,由( )机构直接处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670001f.html
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正常贷款重组后最高风险分类为关注类,不良贷款重组后最高风险分类为次级类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700020.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,以下属于组织处理方式的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700008.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,有下列情形之一的,从重处理( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700005.html
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题目内容
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

《商业银行法》规定,新设立一家商业银行应当具备的条件有( )。

A、有符合《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

B、有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额

C、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员

D、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

答案:ABCD

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
抵债资产转让可采取()。

A. 公开拍卖

B. 协议处置

C. 自行处置

D. 集体处置

解析:四川农信抵债资产管理办法
(2022年修订版)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700008.html
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金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存()年。

A. 1

B. 2

C. 5

D. 10

解析:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2016〕 第 3 号第四章第二十二条

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各法人机构应指定专人,负责()对辖内电子银行的业务情况进行统计和分析,并及时将业务统计和分析资料上报上级主管部门。

A. 每月

B. 每季

C. 每半年

D. 第年

解析:川信联发〔2016〕22号《四川省农村信用社电子银行业务管理暂行办法》第二卷第十一条

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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,符合财政部关于金融企业呆账认定条件之一的贷款的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700010.html
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重组贷款应至少归为次级类,重组贷款的分类档次在至少12个月观察期内不得调高。

A. 正确

B. 错误

解析:贷款风险分类指引

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信息不对称是造成过度授信的重要原因。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700006.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,违规领导人员调离后,担任调离和调入机构双方共同上级机构的领导职务的,由( )机构直接处理。

A. 调入机构

B. 调离机构

C. 调入机构上级

D. 共同上级

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670001f.html
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正常贷款重组后最高风险分类为关注类,不良贷款重组后最高风险分类为次级类。

A. 正确

B. 错误

解析:《四川省农村信用社贷款重组管理办法》(2013)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700020.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,以下属于组织处理方式的有( )。

A. 引咎辞职

B. 待岗

C. 停职

D. 免职

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第三章第二百二十八条

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,有下列情形之一的,从重处理( )

A. 造成人员伤亡,或较大财产损失、信誉损害的;

B. 受过纪律处分五年内再次违规的;

C. 隐瞒违规行为事实真相,或伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的。授意、指使、强令、胁迫他人隐瞒违规行为事实真相,或伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的;

D. 拒不承认错误,阻挠、抗拒调查和处理的;

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