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2022年合规知识竞赛题库
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《商业银行法》规定,设立商业银行,申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料( )。

A、申请书应当载明拟设立的商业银行的名称、所在地、注册资本、业务范围等

B、可行性研究报告

C、国务院银行业监督管理机构规定提交的其他文件、资料

D、以上都正确

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
个人住房、商业用房贷款中,担保方式变更需满足的要求不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee4670000c.html
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借款人或其法定代表人涉及重大案件,对借款人的正常经营活动造成重大影响,并直接影响贷款偿还的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000d.html
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劳动者在以下哪些情况下,应当按照约定向用人单位支付违约金?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee46700003.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,指使或授意下属越权、违规、违章处理业务,干预会计主管、授权人员、操作柜员独立履行职责,给予责任人( )罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700021.html
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固定资产贷款可用于( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee4670000f.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,仲裁裁决不服的,除法律另有规定外,可自收到仲裁裁决书之日起()日内向人民法院起诉。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee46700012.html
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商业银行应当持续对合作机构进行管理,及时识别、评估和缓释因合作机构违约或经营失败等导致的风险。对合作机构应当至少每( )全面评估一次,发现合作机构无法继续满足准入条件的,应当及时终止合作关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670000f.html
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审计人员应运用可靠程度高的审计证据,以下说法正确的有。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700005.html
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个人综合消费贷款的还款方式包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700008.html
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公司客户A收到货款100万元人民币,然后向个人客户B转账45万元人民币。客户B取出2万元人民币现金给个人客户C,客户C将2万元人民币和5000美元存入个人客户D的本行账户中,并将本人账户中20万元人民币转存为定期存款,然后向客户B转账5万元人民币。应该报送大额交易报告的客户是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700014.html
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题目内容
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

《商业银行法》规定,设立商业银行,申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料( )。

A、申请书应当载明拟设立的商业银行的名称、所在地、注册资本、业务范围等

B、可行性研究报告

C、国务院银行业监督管理机构规定提交的其他文件、资料

D、以上都正确

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
个人住房、商业用房贷款中,担保方式变更需满足的要求不包括()。

A. 新的保证人、抵押物、质押权利(物)应符合担保要求

B. 新抵押物必须由贷款人认可的评估机构进行评估

C. 贷款余额与新的抵押物、质押权利(物)评估价值之比不得超过规定的抵(质)押率

D. 新的保证人没有足够的保证能力

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借款人或其法定代表人涉及重大案件,对借款人的正常经营活动造成重大影响,并直接影响贷款偿还的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000d.html
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劳动者在以下哪些情况下,应当按照约定向用人单位支付违约金?( )

A. 劳动者严重违反用人单位规章制度的

B. 劳动者过错给用人单位造成经济损失的

C. 劳动者违反竞业限制约定的

D. 劳动者违反服务期约定的

解析:《中华人民共和国劳动合同法》第二十二-二十四条

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,指使或授意下属越权、违规、违章处理业务,干预会计主管、授权人员、操作柜员独立履行职责,给予责任人( )罚款。

A. 500-2000元

B. 200-1000元

C. 500-1000元

D. 200-2000元

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固定资产贷款可用于( )

A. 在建或已建项目的再融资

B. 置换资本金之外的借款人前期投入

C. 归还项目的股东借款

D. 归还项目的信托借款

E. 置换项目资本金

解析:川信联发〔2010〕249号《四川省农村信用社固定资产贷款
管理暂行办法》第二章第九条

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,仲裁裁决不服的,除法律另有规定外,可自收到仲裁裁决书之日起()日内向人民法院起诉。

A. 3

B. 5

C. 15

D. 30

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee46700012.html
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商业银行应当持续对合作机构进行管理,及时识别、评估和缓释因合作机构违约或经营失败等导致的风险。对合作机构应当至少每( )全面评估一次,发现合作机构无法继续满足准入条件的,应当及时终止合作关系。

A. 季

B. 半年

C. 年

D. 两年

解析:中国银行保险监督管理委员会令(2020年第9号)《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第五章第五十七条

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审计人员应运用可靠程度高的审计证据,以下说法正确的有。

A. 以文件或记录形式获取的证据比口头证据可靠

B. 来自于被审计单位内部的证据比其外部的证据可靠

C. 由被审计单位(人)提供的证据比审计人员自行获得的证据可靠

D. 内部控制较好的被审计单位提供的证据比内部控制较差的被审计单位提供的证据可靠

E. 从原件获取的证据比从复印件、传真件获取的证据可靠

解析:《四川省农村信用社审计实务准则》第3号(川信联发〔2015〕156号)

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个人综合消费贷款的还款方式包括()。

A. 一次还本付息

B. 等额本息

C. 等额本金

D. 按月付息分次任意还本

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公司客户A收到货款100万元人民币,然后向个人客户B转账45万元人民币。客户B取出2万元人民币现金给个人客户C,客户C将2万元人民币和5000美元存入个人客户D的本行账户中,并将本人账户中20万元人民币转存为定期存款,然后向客户B转账5万元人民币。应该报送大额交易报告的客户是:

A. 公司客户A

B. 个人客户B

C. 个人客户C

D. 个人客户D

解析:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2016〕 第 3 号第二章第五条
中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知(银发〔2017〕99号)第二条(一)

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