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2022年合规知识竞赛题库
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《商业银行法》规定,设立商业银行的申请经初审合格后,申请人应当填写正式申请表,并提交下列文件、资料( )。

A、章程草案

B、拟任职的董事、高级管理人员的资格证明

C、法定验资机构出具的验资证明

D、经营方针和计划

E、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准对欠息超过( )个月的客户发放非重组性质贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700016.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,借款人改变贷款用途的信贷资产至少归为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700026.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,客户部门贷后管理的职责包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee4670001d.html
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按照五级分类口径统计,不属于不良贷款的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670000c.html
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贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的,应当依照《中华人民共和国商业银行法》第八十五条给予纪律处分,造成损失的应当承担相应的赔偿责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670000d.html
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接收(清算)行收到无法入账的支付业务时,确认业务汇划有误的,应在()内通过退汇业务将资金退回发起行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee4670000e.html
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省联社的规定吸收任何抵债资产都必须经省联社同意。吸收的前提条件:以二拍流拍价,且不高于抵债资产评估值的()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700011.html
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下列哪些机构可以参与同业拆借业务()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700006.html
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下列哪个风险程度不属于不良贷款()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700001.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,违反国家有关法律和法规发放的贷款至少归为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700003.html
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

《商业银行法》规定,设立商业银行的申请经初审合格后,申请人应当填写正式申请表,并提交下列文件、资料( )。

A、章程草案

B、拟任职的董事、高级管理人员的资格证明

C、法定验资机构出具的验资证明

D、经营方针和计划

E、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准对欠息超过( )个月的客户发放非重组性质贷款。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700016.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,借款人改变贷款用途的信贷资产至少归为( )类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700026.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,客户部门贷后管理的职责包括但不限于()。

A. 建立信贷业务贷后管理台账

B. 组织、指导、督促贷后管理人员按规定频率和内容实施贷后检查和客户服务工作

C. 按时发送贷款催收通知书,及时收回贷款本息和确保诉讼时效

D. 按规定复测客户信用等级和信贷资产风险初分工作

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee4670001d.html
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按照五级分类口径统计,不属于不良贷款的是()。

A. 次级

B. 呆滞

C. 可疑

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670000c.html
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贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的,应当依照《中华人民共和国商业银行法》第八十五条给予纪律处分,造成损失的应当承担相应的赔偿责任。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670000d.html
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接收(清算)行收到无法入账的支付业务时,确认业务汇划有误的,应在()内通过退汇业务将资金退回发起行。

A. 2个法定工作日

B. 3个法定工作日

C. 2个自然日

D. 3个自然日

解析:银办发(2016)112号《中国人民银行办公厅关于修订支付系统相关管理制度的通知》中《小额支付系统业务处理手续》第九章第三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee4670000e.html
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省联社的规定吸收任何抵债资产都必须经省联社同意。吸收的前提条件:以二拍流拍价,且不高于抵债资产评估值的()

A. 50

B. 56

C. 58

D. 60

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700011.html
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下列哪些机构可以参与同业拆借业务()。

A. 企业集团财务公司

B. 信托公司

C. 金融资产管理公司

D. 金融租赁公司

E. 基金公司

解析:中国人民银行令〔2007〕第3号 《同业拆借管理办法》第六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700006.html
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下列哪个风险程度不属于不良贷款()。

A. 次级

B. 可疑

C. 关注

D. 损失

解析:《四川农信信贷基本制度
(2020年修订版)》第七章 第六十一条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700001.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,违反国家有关法律和法规发放的贷款至少归为( )类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700003.html
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