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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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判断题
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对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。

A、正确

B、错误

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
个人汽车贷款管理应遵循的原则不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670000a.html
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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每( )对授权进行一次重新评估和核定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700002.html
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借款人或担保人改制对信贷资产可能产生不利影响的信贷资产至少归为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700024.html
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“看、听、问、核、析”五种方法在实际调查过程中是交叉、混合使用的,调查的过程体现为边看、边听、边问、边核、边分析,只不过在某一阶段以其中一个方式为主而已。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee4670000e.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,未按规定上报省联社风险咨询或未落实省联社风险提示发放贷款的,给予责任人( )不计发绩效工资的经济处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee4670000f.html
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个人生产经营贷款的借款人必须符合的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700005.html
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买入返售(卖出回购)业务项下的金融资产应当为( )等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700003.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,不按规定办理工作交接即换岗,情节严重的,给予警告至()处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700019.html
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农村信用社公司类贷款审批方式包括:会议审批、会签审批、( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700023.html
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农村信用社流动资金贷款贷前调查应遵循()的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee4670000f.html
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题目内容
(
判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。

A、正确

B、错误

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
个人汽车贷款管理应遵循的原则不包括( )。

A. 贷款担保

B. 专款专用

C. 按期偿还

D. 逾期处置

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670000a.html
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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每( )对授权进行一次重新评估和核定。

A. 3个月

B. 半年

C. 年

D. 2年

解析:银发〔2014〕127号《关于规范金融机构同业业务的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700002.html
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借款人或担保人改制对信贷资产可能产生不利影响的信贷资产至少归为( )类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700024.html
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“看、听、问、核、析”五种方法在实际调查过程中是交叉、混合使用的,调查的过程体现为边看、边听、边问、边核、边分析,只不过在某一阶段以其中一个方式为主而已。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee4670000e.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,未按规定上报省联社风险咨询或未落实省联社风险提示发放贷款的,给予责任人( )不计发绩效工资的经济处罚。

A. 3至12个月

B. 3至6个月

C. 3至24个月

D. 6至12个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee4670000f.html
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个人生产经营贷款的借款人必须符合的条件包括但不限于()。

A. 年满18周岁,具有完全民事行为能力、在农村信用社服务辖区内有固定住所的中国公民

B. 有当地常住户口,有固定住所和经营场所

C. 有按期偿还贷款本息的能力

D. 信誉良好,三年内无不良信用记录

E. 具有从事合法生产经营的能力和一定的从业经验

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买入返售(卖出回购)业务项下的金融资产应当为( )等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产。

A. 银行承兑汇票

B. 债券

C. 央票

D. 私募基金

E. 信贷资产

解析:银发〔2014〕127号 《关于规范金融机构同业业务的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700003.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,不按规定办理工作交接即换岗,情节严重的,给予警告至()处分。

A. 记过

B. 降级

C. 记大过

D. 开除(解除劳动合同)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700019.html
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农村信用社公司类贷款审批方式包括:会议审批、会签审批、( )。

A. 单人审批

B. 双人审批

C. 异地审批

D. 授权审批

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700023.html
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农村信用社流动资金贷款贷前调查应遵循()的原则。

A. 客观公正

B. 双人调查

C. 实地调查

D. 完整性

E. 信息核实等原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee4670000f.html
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