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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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《中华人民共和国商业银行法》规定,合同应当约定贷款种类、( )、还款方式、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。

A、借款用途

B、金额

C、利率

D、还款期限

答案:ABCD

2022年合规知识竞赛题库
规定监管评级为三级(含)以下的法人机构资金业务营运杠杆倍数不得超过()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700020.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,对贷款本金或利息逾期30-90天(含),信用评分扣10-20分,应下调()个信用等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700024.html
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已确定要被征用的土地使用权可以接受为抵债资产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee46700008.html
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关于个人征信不良信息的保存期限,正确的解释是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700013.html
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农村信用社在贷后检查时,对下列情形中不需要特别关注的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700016.html
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在业务连续性计划中,RPO指的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee4670000e.html
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个人经营贷款担保方式为其他抵质押、信用、保证的,贷款额度有效期、贷款期限最长不超过5年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700005.html
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张某窃得同事一张银行借记卡及身份证,对丈夫何某谎称路上所拾。张某与何某根据身份证号码试出了借记卡密码,持卡消费5000元。关于本案,下列哪一说法是正确的?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700021.html
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在个人权利质押贷款中,以定期储蓄存款单质押的,应双人持存款单向存款机构核押。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700023.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定严禁伪造、变造、窃取、套取重要空白凭证或有价单证。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700010.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

《中华人民共和国商业银行法》规定,合同应当约定贷款种类、( )、还款方式、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。

A、借款用途

B、金额

C、利率

D、还款期限

答案:ABCD

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
规定监管评级为三级(含)以下的法人机构资金业务营运杠杆倍数不得超过()。

A. 1.2倍

B. 1.4倍

C. 1.6倍

D. 1.8倍

解析:银监办发〔2014〕215号《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700020.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,对贷款本金或利息逾期30-90天(含),信用评分扣10-20分,应下调()个信用等级。

A. 0-1

B. 1-2

C. 2-3

D. 3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700024.html
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已确定要被征用的土地使用权可以接受为抵债资产。

A. 正确

B. 错误

解析:四川农信抵债资产管理办法
(2019年修订版)

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关于个人征信不良信息的保存期限,正确的解释是( )

A. 信贷业务到期日起5年

B. 自不良行为或事件发生之日起5年

C. 自不良行为或者事件终止之日起5年

D. 自不良记录报送之日起5年

解析:《征信业管理条例》(中华人民共和国国务院令第631号)

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农村信用社在贷后检查时,对下列情形中不需要特别关注的是()。

A. 经营范围与注册资本变更,股权变动

B. 员工福利比去年增加百分之五

C. 经营机制或组织结构发生变化

D. 章程、法定代表人、住所、电话等发生变更

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在业务连续性计划中,RPO指的是( )。

A. 灾难备份和恢复

B. 恢复技术项目

C. 业务恢复时间目标

D. 业务恢复点目标

解析:RPO,Recovery point objective,恢复点目标,RPO可简单地描述为企业能容忍的最大数据丢失量。为了更好地理解,可以想一下传统数据备份方式,一般备份都是一天做一次,通常是在晚上。如果第二天出现错误,那从备份完成后到错误出现时所写入的数据都无法挽回了,这期间没有备份,数据就丢失了!如果错误出现在一天结束时,那一天的数据都丢失了,这种情况下,RPO就是24小时。

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个人经营贷款担保方式为其他抵质押、信用、保证的,贷款额度有效期、贷款期限最长不超过5年。

A. 正确

B. 错误

解析:川信联发(2021)393号《四川农信个人生产经营贷款管理办法(2021年版)》第三章第十二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700005.html
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张某窃得同事一张银行借记卡及身份证,对丈夫何某谎称路上所拾。张某与何某根据身份证号码试出了借记卡密码,持卡消费5000元。关于本案,下列哪一说法是正确的?

A. 张某与何某均构成盗窃罪

B. 张某与何某均构成信用卡诈骗罪

C. 张某构成盗窃罪,何某构成信用卡诈骗罪

D. 张某构成信用卡诈骗罪,何某不构成犯罪

解析:《刑法》196条,最高人民检察院《关于拾得他人信用卡并在自动柜员机上使用的行为如何定性问题的批复》

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在个人权利质押贷款中,以定期储蓄存款单质押的,应双人持存款单向存款机构核押。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700023.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定严禁伪造、变造、窃取、套取重要空白凭证或有价单证。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700010.html
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