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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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商业银行的经营范围由章程规定,但必须报( )批准。

A、国务院

B、中国人民银行

C、中国银监会

D、财政部

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
商业银行是依照《中华人民共和国商业银行法》和( )设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700003.html
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信息科技风险是指信息科技活动在业务运营过程中,由于()产生的操作、法律和声誉等风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700019.html
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案件处置过程中,( )等发生重大变化的,涉案机构应当第一时间向办事处与省联社汇报,待情况核实后,及时报送案件确认报告续报,报送路径及方式与案件确认报告一致。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700004.html
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发生下列何种情况时,须要求借款人变更委托扣款账户()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700017.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,借款人改变贷款用途的信贷资产至少归为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700000.html
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下列符合"守法合规"要求的做法包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700008.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,在信贷业务中,有以下( )行为之一的,造成不良后果的,给予警告至记过处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee4670000a.html
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对贷款周期与生产经营周期不匹配的贷款重组,应至少划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700013.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,短期贷款展期期限不得超过原贷款期限。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700003.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,在新产品开发或信息技术项目投入时违反规定程序的,给予责任人( )不计发绩效工资的经济处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee4670001b.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

商业银行的经营范围由章程规定,但必须报( )批准。

A、国务院

B、中国人民银行

C、中国银监会

D、财政部

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
商业银行是依照《中华人民共和国商业银行法》和( )设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

A. 《中华人民共和国公司法》

B. 《中华人民共和国民法通则》

C. 《中华人民共和国全民所有制工业企业法》

D. 《中华人民共和国中国人民银行法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700003.html
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信息科技风险是指信息科技活动在业务运营过程中,由于()产生的操作、法律和声誉等风险。

A. 自然因素

B. 人为因素

C. 技术漏洞

D. 管理缺陷

解析:《四川农信信息科技风险管理指引(2019版)》第三条

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案件处置过程中,( )等发生重大变化的,涉案机构应当第一时间向办事处与省联社汇报,待情况核实后,及时报送案件确认报告续报,报送路径及方式与案件确认报告一致。

A. 案件性质

B. 案件分类

C. 涉案金额

D. 涉案机构

E. 涉案人员

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

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发生下列何种情况时,须要求借款人变更委托扣款账户()。

A. 委托扣款账户发生挂失、被冻结、被扣划等扣款受限情形的

B. 借款人指定用于扣款的储蓄存折或银行卡遗失的

C. 借款人指定用于扣款的银行卡有效期满的

D. 以上描述都正确

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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,借款人改变贷款用途的信贷资产至少归为( )类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700000.html
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下列符合"守法合规"要求的做法包括()。

A. 遵守法律法规

B. 遵守行业自律规范

C. 遵守所在机构的规章制度

D. 以上都应遵守

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700008.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,在信贷业务中,有以下( )行为之一的,造成不良后果的,给予警告至记过处分。

A. 发放借名贷款的

B. 向不符合贷款条件客户发放贷款的

C. 发放用途不真实贷款的

D. 高估抵质押物价值的

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第二章第四十条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee4670000a.html
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对贷款周期与生产经营周期不匹配的贷款重组,应至少划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700013.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,短期贷款展期期限不得超过原贷款期限。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700003.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,在新产品开发或信息技术项目投入时违反规定程序的,给予责任人( )不计发绩效工资的经济处罚。

A. 1至3个月

B. 3至6个月

C. 3至12个月

D. 6至12个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee4670001b.html
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