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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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判断题
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商业银行经中国人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。()

A、正确

B、错误

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee4670001f.html
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申请执行的期间为()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700010.html
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银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送的资料包括(      )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700024.html
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统计检查的主要内容包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee4670000a.html
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在个人贷款放款审查环节,审查人员应重点审核()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700018.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,关于指定监护人,被指定人不服的,应当在接到通知的()起三十日内向人民法院起诉。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee46700009.html
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利用掌握到的借款人家庭、圈子信息,找准(),对其在乎的事入手或害怕的人多做工作,把借款人“逼”出来,变被动为主动,占据清收的心理优势。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700011.html
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( )是指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款,其风险由贷款人承担,并由贷款人收回本金和利息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700003.html
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对存在下列哪些违规行为的责任人,根据性质和情节给予通报批评直至纪律处分()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670001f.html
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各行社进行买断式回购,单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的()%,待返售债券总额应小于各行社持有债券总额的()%。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee46700006.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

商业银行经中国人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。()

A、正确

B、错误

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

A. 客户

B. 金融机构

C. 第三方

D. 监管机构

解析:中华人民共和国反洗钱法(中华人民共和国主席令第五十六号)第十七条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee4670001f.html
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申请执行的期间为()年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700010.html
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银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送的资料包括(      )

A. 资产负债表

B. 利润表

C. 统计报表

D. 经营管理资料

E. 以及注册会计师出具的审计报告。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700024.html
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统计检查的主要内容包括()

A. 统计法规和统计制度的制定和执行情况

B. 统计数据和统计资料真实性、完整等情况

C. 统计岗位配置情况

D. 统计档案管理和统计信息披露情况

解析:川信联发(2019)32号《四川省农村信用社统计工作管理办法(2019年修订版)》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee4670000a.html
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在个人贷款放款审查环节,审查人员应重点审核()。

A. 合同文本的使用是否恰当

B. 合同填制的内容是否符合要求,主从合同的编号是否衔接

C. 合同的补充条款是否合法合规,是否符合制式合同文本条款要求

D. 以上描述都正确

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700018.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,关于指定监护人,被指定人不服的,应当在接到通知的()起三十日内向人民法院起诉。

A. 当日

B. 次日

C. 3日

D. 7日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee46700009.html
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利用掌握到的借款人家庭、圈子信息,找准(),对其在乎的事入手或害怕的人多做工作,把借款人“逼”出来,变被动为主动,占据清收的心理优势。

A. 强项

B. 难点

C. 弱点

D. 优势

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700011.html
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( )是指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款,其风险由贷款人承担,并由贷款人收回本金和利息。

A. 自营贷款

B. 委托贷款

C. 特定贷款

D. 信用贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700003.html
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对存在下列哪些违规行为的责任人,根据性质和情节给予通报批评直至纪律处分()。

A. 未按规范程序操作,导致分类不准确

B. 不真实反映信贷资产风险分类结果

C. 超权限认定信贷资产风险分类结果

D. 未按时上报信贷资产风险分类数据,影响上级行业管理部门上报和汇总分析

E. 对信贷资产风险分类工作审查不严、检查敷衍了事

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670001f.html
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各行社进行买断式回购,单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的()%,待返售债券总额应小于各行社持有债券总额的()%。

A. 20;200

B. 25;250

C. 10;100

D. 10;200

解析:川信联发[2021]481号《四川农信债券回购业务管理办法(2021年修订版)》第三章第十条第(三)款

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