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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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《中华人民共和国商业银行法》规定拆入资金可用于()。

A、弥补票据结算

B、联行汇差头寸的不足

C、解决临时性周转资金

D、投资不动产

答案:ABC

2022年合规知识竞赛题库
农村信用社信贷业务授权、转授权必须采用授权书形式。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700023.html
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严禁借银行名义(),泄露或违规修改客户信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee4670001f.html
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银行业金融机构应按照《银行业监督管理法》规定,如实向社会公众披露(  )等信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700021.html
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通过企查查可以查询借款人及担保人些信息?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700002.html
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一般固定资产贷款以信用方式发放的,信用评级应在
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700015.html
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出现以下情形,应立即开展贷后检查现场检查( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700006.html
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保证期间为主债务履行期届满之日起()个月
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee4670000f.html
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商业银行董事会承担互联网贷款风险管理的最终责任,应当履行以下职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670000b.html
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以下属于法人机构特约商户管理职责的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700017.html
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本人或指使、授意下属违规出具担保承诺书的,给予责任人( )罚款或( )不计发绩效工资的经济处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee46700003.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

《中华人民共和国商业银行法》规定拆入资金可用于()。

A、弥补票据结算

B、联行汇差头寸的不足

C、解决临时性周转资金

D、投资不动产

答案:ABC

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
农村信用社信贷业务授权、转授权必须采用授权书形式。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700023.html
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严禁借银行名义(),泄露或违规修改客户信息。

A. 品牌宣传

B. 私自代客理财

C. 产品宣传

D. 揽存放贷

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee4670001f.html
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银行业金融机构应按照《银行业监督管理法》规定,如实向社会公众披露(  )等信息。

A. 财务会计报告

B. 风险管理状况

C. 董事和高级管理人员变更

D. 其他重大事项

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700021.html
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通过企查查可以查询借款人及担保人些信息?

A. 股东及变更情况

B. 重大违约情况

C. 企业征信情况

D. 股权质押情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700002.html
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一般固定资产贷款以信用方式发放的,信用评级应在

A. AA (含)以上

B. AA+级(含)以上

C. A+(含)以上

D. A(含)以上

解析:固定资产贷款管理办法第四章第十八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700015.html
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出现以下情形,应立即开展贷后检查现场检查( )

A. 贷款风险分类形态向下迁徙或呈现下迁趋势;

B. 发生本金逾期、利息逾期或表外信贷业务到期出现垫款;

C. 客户出现停产、半停产状况;

D. 客户发生可能影响信贷资金安全的投资活动、体制改革、债权债务纠纷、重大人事调整、事故与赔偿等重大事项的;

E. 出现其他风险预警信号,可能危及信贷资产安全的;

解析:川信联发〔2020〕69号《四川农信贷后管理办法(2020年修订版)》第三章第十一条

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保证期间为主债务履行期届满之日起()个月

A. 3

B. 6

C. 9

D. 12

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee4670000f.html
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商业银行董事会承担互联网贷款风险管理的最终责任,应当履行以下职责。

A. 审议批准互联网贷款业务规划、合作机构管理政策以及跨区域经营管理政策

B. 审议批准互联网贷款风险管理制度

C. 期获取互联网贷款业务评估报告,及时了解互联网贷款业务经营管理、风险水平、消费者保护等情况

D. 监督高级管理层对互联网贷款风险实施管理和控制

解析:中国银行保险监督管理委员会令(2020年第9号)《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第二章第十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670000b.html
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以下属于法人机构特约商户管理职责的有()。

A. 制定辖内特约商户管理办法与操作规程。

B. 制定辖内收单业务风险管理办法与操作规程。

C. 遵守反洗钱法律法规要求,履行反洗钱、反恐怖融资和反逃税义务。

D. 负责辖内特约商户拓展、日常管理、营销推广、数据报等送工作

解析:川信联发〔2018〕125号《四川省农村信用社特约商户管理办法(2018年版)》第三章第八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700017.html
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本人或指使、授意下属违规出具担保承诺书的,给予责任人( )罚款或( )不计发绩效工资的经济处罚。

A. 500-2000元,1-3个月

B. 200-2000元,1-6个月

C. 500-1000元,1-6个月

D. 500-2000元,3-6月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee46700003.html
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