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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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判断题
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《中华人民共和国银行业监督管理法》规定从事监督管理工作的人员,应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。 ( )

A、正确

B、错误

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
原则上法人机构劳务派遣用工数量不超过在岗员工数与劳务派遣用工数之和的()%。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee4670000a.html
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商业银行开展业务,应当遵守( )的原则,不得从事不正当竞争。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700006.html
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公证机构可以对银行业金融机构运营中所签署的符合《公证法》第37条规定的以下债权文书赋予强制执行效力( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee4670000a.html
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按照省联社《关于进一步加强外聘律师管理的通知》要求,农商银行的常年顾问及律师库应采用()采购。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700006.html
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以下关于个人客户条码支付业务限额的说法错误的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700012.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,被责令辞职人不服从组织决定、拒不辞职的,予以免职处理,并可给予警告至()处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670001d.html
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信用卡有效期最长不超过()年,卡片到期后其账户下尚未结清的债权债务关系仍然有效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700014.html
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抵债资产管理包括抵债资产的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700005.html
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委托贷款的担保应由委托人直接与借款人办理相关手续,如委托人委托农村信用社与借款方签订担保的,委托人应出具口头证明文件,受托人应按委托人要求的担保方式和认可的担保人(物),与担保人签订担保合同。委托人必须对担保合同出具书面认可意见。农村信用社不得为借款方提供任何形式的担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700006.html
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当客户直接到金融机构对信用报告中该机构报送的信息提出异议时,以下做法错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670000f.html
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题目内容
(
判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

《中华人民共和国银行业监督管理法》规定从事监督管理工作的人员,应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。 ( )

A、正确

B、错误

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
原则上法人机构劳务派遣用工数量不超过在岗员工数与劳务派遣用工数之和的()%。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

解析:《关于进一步加强市县级法人机构用工管理的指导意见》(川信联发〔2013〕132号)

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商业银行开展业务,应当遵守( )的原则,不得从事不正当竞争。

A. 公平竞争

B. 公开竞争

C. 服务承诺

D. 效益至上

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公证机构可以对银行业金融机构运营中所签署的符合《公证法》第37条规定的以下债权文书赋予强制执行效力( )。

A. 借款合同

B. 债务重组合同、还款合同、还款承诺等

C. 各类担保合同、保函

D. 符合条件的其他债权文书

E. 委托贷款合同

解析:金融企业不良资产批量转让管理办法(财金〔2012〕6号)

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按照省联社《关于进一步加强外聘律师管理的通知》要求,农商银行的常年顾问及律师库应采用()采购。

A. 邀请招标

B. 竞争性谈判

C. 询价

D. 比选

E. 公开招投标

解析:四川省农村信用社联合社办公室关于进一步加强外聘律师管理的通知(川信联办[2021]260号)

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以下关于个人客户条码支付业务限额的说法错误的是()。

A. 风险防范能力达到A级,即采用包括数字证书或电子签名在内的两类(含)以上有效要素对交易进行验证的,可与客户通过协议自主约定单日累计限额。

B. 风险防范能力达到B级,即采用不包括数字证书、电子签名在内的两类(含)以上有效要素对交易进行验证的,同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过10000元。

C. 风险防范能力达到C级,即采用不足两类要素对交易进行验证的,同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过1000元。

D. 风险防范能力达到D级,即使用静态条码的,同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过500元。

解析:银发〔2017〕296号《条码支付业务规范(试行)》第二章第十二条

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,被责令辞职人不服从组织决定、拒不辞职的,予以免职处理,并可给予警告至()处分。

A. 记过

B. 记大过

C. 开除

D. 撤职

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670001d.html
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信用卡有效期最长不超过()年,卡片到期后其账户下尚未结清的债权债务关系仍然有效。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 20

解析:四川省农村信用社兴川信用卡章程(试行)第四章第十八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700014.html
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抵债资产管理包括抵债资产的()。

A. 接收

B. 自用

C. 租赁

D. 处置

解析:四川农信抵债资产管理办法
(2019年修订版)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700005.html
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委托贷款的担保应由委托人直接与借款人办理相关手续,如委托人委托农村信用社与借款方签订担保的,委托人应出具口头证明文件,受托人应按委托人要求的担保方式和认可的担保人(物),与担保人签订担保合同。委托人必须对担保合同出具书面认可意见。农村信用社不得为借款方提供任何形式的担保。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700006.html
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当客户直接到金融机构对信用报告中该机构报送的信息提出异议时,以下做法错误的是( )

A. 该机构立即受理,并按照内部流程进行核查

B. 该金融机构根据核查结果,为客户出具《信用报告异议信息专项证明》

C. 该金融机构告知该客户,本机构不能受理,请到人民银行办理

D. 其他金融机构根据客户的信用报告和该金融机构为该客户出具的证明办理了相关业务

解析:《中国人民银行征信中心四川省分中心关于转发企业及个人信用报告查询和异议处理业务规程的通知》川银征信中心[2013]30号

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