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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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中国人民银行可以根据需要,为银行业金融机构开立账户,且必要时可对银行业金融机构的账户透支。( )

A、正确

B、错误

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
数据安全应急响应与事件处置规范包括以下哪些内容?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700015.html
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信用卡资信审核的方式主要有()等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700020.html
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以下关于修理费说法不正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee4670001b.html
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法人金融机构应定期开展洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过()个月,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过()个月。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700017.html
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系统日志保存期限按系统的风险等级确定,但不能少于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee4670001c.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,客户申请展期需要符合的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700002.html
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银行保险机构应当按照()原则,识别、认定、管理关联交易及计算关联交易金额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee4670000d.html
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企业因商务活动需要赠送纪念品,应该遵循的原则是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700019.html
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职工企业年金个人账户中单位缴费及其投资收益,按职工在本单位工作年限按比例归属给个人,其中:工作年限大于或等于5年且小于6年的,归属比例为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee4670001d.html
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严禁泄漏()信息及本行商业秘密。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670000f.html
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题目内容
(
判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

中国人民银行可以根据需要,为银行业金融机构开立账户,且必要时可对银行业金融机构的账户透支。( )

A、正确

B、错误

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
数据安全应急响应与事件处置规范包括以下哪些内容?()

A. 应急响应与事件处置机制

B. 应急预案

C. 应急演练

D. 问责机制

解析:JRT 0223-2021 金融数据安全数据生命周期安全规范 9.6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700015.html
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信用卡资信审核的方式主要有()等。

A. 征信核查

B. 电话审查

C. 实地核查

D. 其他方式

解析:四川省农村信用社
兴川信用卡业务管理办法(试行)第六章第二十九条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700020.html
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以下关于修理费说法不正确的是()。

A. 修理费不超过当年营业净收入的6‰。

B. 对单笔维修额在十万元(含)以上的重大修理、维修项目,应按照采购管理规定集中采购施工单位。

C. 对满足固定资产确认条件的应确认为“固定资产”。

D. 对支出金额较大且摊销期限在1年以上的大修理支出应确认为“在建工程”按月进行摊销。

解析:川信联发(2022)65号《四川农信费用管理办法(2022年修订版)》第九节

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法人金融机构应定期开展洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过()个月,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过()个月。

A. 36、12

B. 24、12

C. 36、24

D. 48、24

解析:《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》(银反洗发〔2021〕1号)

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系统日志保存期限按系统的风险等级确定,但不能少于()。

A. 六个月

B. 一年

C. 二年

D. 三年

解析:《四川农信信息科技风险管理指引(2019版)》第二十九条

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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,客户申请展期需要符合的条件包括但不限于()。

A. 个人客户身体健康、职业稳定、家庭状况良好

B. 生产经营正常、具有偿付贷款本息的能力

C. 还贷意愿好,积极配合农村信用社贷后检查,无逃废债务或恶意欠息等不良信用记录

D. 除信用贷款外,能提供符合农村信用社要求的贷款担保

E. 贷款风险分类应为正常或关注

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银行保险机构应当按照()原则,识别、认定、管理关联交易及计算关联交易金额。

A. 实质重于形式和穿透

B. 相关性

C. 谨慎性

D. 客观性

解析:《银行保险机构关联交易管理办法》第十一条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee4670000d.html
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企业因商务活动需要赠送纪念品,应该遵循的原则是()。

A. 宣传企业形象

B. 节约从简

C. 体现地域文化

D. 展示企业文化

解析:《四川省省属国有企业商务招待管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700019.html
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职工企业年金个人账户中单位缴费及其投资收益,按职工在本单位工作年限按比例归属给个人,其中:工作年限大于或等于5年且小于6年的,归属比例为:

A. 0.4

B. 0.5

C. 0.6

D. 0.7

解析:《四川省农村信用社企业年金方案》( 川信联发[2019]30号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee4670001d.html
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严禁泄漏()信息及本行商业秘密。

A. 客户

B. 他行

C. 员工

D. 网点位置

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670000f.html
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