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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
)
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定纪律处分包括( )。

A、警告

B、记过、记大过

C、降级、撤职

D、留用察看、开除

答案:ABCD

2022年合规知识竞赛题库
下列哪种情况,金融机构不需要考虑重新评定客户风险等级?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700003.html
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持卡人在到期还款日(含)前偿还全部应还款额的,其当期对账单上本期发生的消费交易款项享受自()至还款日期间的免息待遇。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700013.html
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个人汽车贷款管理应遵循的原则不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670000a.html
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个人生产经营贷款,贷款期限在一年以内的,可以采取的还款方式是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee4670000c.html
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严禁泄漏()信息及本行商业秘密。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670000f.html
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在业务的实际办理过程中,四川省农村信用社各法人机构营业网点为用户开通电子银行服务,开通前需()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700022.html
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“三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700020.html
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涉案机构不能按期报送调查报告的,应书面说明延期理由,每次延期时间原则上不超过( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee4670001a.html
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有下列情形之一的,可以免于追究案件责任人员的责任( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee4670000a.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,项目销售已经达到规定比例未全部收回贷款本息,或不按贷款合同约定收回贷款本息,导致贷款出现风险,属于( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700023.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定纪律处分包括( )。

A、警告

B、记过、记大过

C、降级、撤职

D、留用察看、开除

答案:ABCD

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
下列哪种情况,金融机构不需要考虑重新评定客户风险等级?()

A. 客户变更证件号码

B. 客户变更联系电话

C. 客户被司法机关调查

D. 客户涉及权威媒体报道

解析:银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700003.html
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持卡人在到期还款日(含)前偿还全部应还款额的,其当期对账单上本期发生的消费交易款项享受自()至还款日期间的免息待遇。

A. 银行记账日

B. 银行账单日

解析:四川省农村信用社兴川信用卡章程(试行)第四章第二十四条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700013.html
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个人汽车贷款管理应遵循的原则不包括( )。

A. 贷款担保

B. 专款专用

C. 按期偿还

D. 逾期处置

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670000a.html
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个人生产经营贷款,贷款期限在一年以内的,可以采取的还款方式是( )。

A. 按月还息任意还本法

B. 等额本息还款法

C. 等额本金还款法

D. 一次性还本付息还款法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee4670000c.html
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严禁泄漏()信息及本行商业秘密。

A. 客户

B. 他行

C. 员工

D. 网点位置

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在业务的实际办理过程中,四川省农村信用社各法人机构营业网点为用户开通电子银行服务,开通前需()。

A. 填写企业及个客户相关服务申请书/表。

B. 确认注册用户已知悉电子银行各项服务。

C. 与用户签订相应的服务协议。

D. 利用系统提示等方式引导用户仔细阅读电子银行服务协议。

解析:川信联发〔2016〕22号《四川省农村信用社电子银行业务管理暂行办法》第一卷第五条、第六条

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“三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节( )

A. 风险评价

B. 贷款发放与支付

C. 贷款限额管理

D. 贷后管理

解析:“三办法一指引”

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700020.html
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涉案机构不能按期报送调查报告的,应书面说明延期理由,每次延期时间原则上不超过( )。

A. 1个月

B. 2个月

C. 3个月

D. 4个月

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

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有下列情形之一的,可以免于追究案件责任人员的责任( )。

A. 因紧急避险,被迫采取非常规手段处置突发事件,且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的。

B. 受他人胁迫实施违法违规行为,事后及时报告并积极采取补救措施,且未造成损害的。

C. 在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有证据予以证实的。

D. 违法行为轻微并及时纠正,没有造成危害后果的。

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee4670000a.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,项目销售已经达到规定比例未全部收回贷款本息,或不按贷款合同约定收回贷款本息,导致贷款出现风险,属于( )

A. 禁止行为

B. 允许行为

C. 风险缓释行为

D. 犯罪行为

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700023.html
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