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2022年合规知识竞赛题库
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二十七条的规定对于发生重大事故、自然灾害、意外事件后,处置工作严重失当的的责任人给予( )经济处罚。

A、1-3个月不计发绩效工资

B、3-6个月不计发绩效工资

C、3-12个月不计发绩效工资

D、6-12个月不计发绩效工资

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
法人、非法人组织申请信贷业务应当具备以下基本条件:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee4670000e.html
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对生产经营很困难,内部管理很不规范,资产质量很差,债务负担高,盈利能力和偿债能力很弱,违约风险很高的企业应评为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700018.html
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办理银团贷款,应遵守国家有关法律、法规,符合国家产业和金融政策,遵循的原则不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700006.html
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解除降级、撤职、留用察看处分的,视为恢复原级别、原职务。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700020.html
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行社应至少每()年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700022.html
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严禁代客户()重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器等业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee4670001a.html
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下列关于请款的说法有误的一项是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee4670001e.html
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国有商业银行设立的监事会,主要负责对( )的监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700019.html
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有下列情形之一,可能演化为案件的事件,属于案件风险事件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700022.html
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农村信用社贷后管理,应坚持的原则是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee4670001d.html
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题目内容
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二十七条的规定对于发生重大事故、自然灾害、意外事件后,处置工作严重失当的的责任人给予( )经济处罚。

A、1-3个月不计发绩效工资

B、3-6个月不计发绩效工资

C、3-12个月不计发绩效工资

D、6-12个月不计发绩效工资

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
法人、非法人组织申请信贷业务应当具备以下基本条件:

A. 从事的经营活动合法合规,符合国家产业、行业、土地、环保政策和社会发展规划要求

B. 法人应持有合法有效的营业执照或资格证书等证明;非法人组织应持有有权机关的核准登记证明;特殊行业还须持有有权机关颁发的特殊经营许可证书;按规定需取得环保许可证明的,还应获得有权部门出具的环保许可证明;

C. 信用状况良好,无重大不良信用记录(重大不良信用记录是指曾被行业主管部门通报重大违约失信行为、曾因违约失信被起诉且判决(裁定)未履行完毕、有案可查的逃废债行为、截止借款申请日在金融机构有不良贷款余额、欠息等),重组贷款按照省联社重组贷款管理规定执行;

D. 有符合规定比例的自有资金和资产负债率,有稳定的收入,具备到期偿还本息的能力

E. 申请用途真实、合法、合规;对不符合信用方式贷款的,应提供符合规定条件的担保

解析:川信联发(2020)73号《四川农信信贷基本制度(2020年修订版)》第二章第十二条

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对生产经营很困难,内部管理很不规范,资产质量很差,债务负担高,盈利能力和偿债能力很弱,违约风险很高的企业应评为( )

A. B级

B. AA级

C. A级

D. D级

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700018.html
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办理银团贷款,应遵守国家有关法律、法规,符合国家产业和金融政策,遵循的原则不包括()。

A. 平等互利

B. 公平协商

C. 先利后义

D. 风险自担

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700006.html
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解除降级、撤职、留用察看处分的,视为恢复原级别、原职务。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700020.html
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行社应至少每()年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。

A. 一年

B. 二年

C. 三年

D. 五年

解析:《四川农信业务连续性管理指引(2019版)》第五十四条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700022.html
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严禁代客户()重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器等业务。

A. 申请

B. 购买

C. 签收

D. 保管

E. 检查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee4670001a.html
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下列关于请款的说法有误的一项是

A. 对于借记卡取现金额大于记账金额的请款时限为原交易日后30天内

B. 对于信用卡异常冲正交易的请款时限为原交易日后60天内

C. 对于贷记调整或退货失误的请款时限为贷记调整或退货交易日后20天内

D. 请款成功后,资金已清算到我行,我行将不再存在资金风险

解析:《银联卡业务运作规章》第四卷差错争议业务规则第三章综合运用

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee4670001e.html
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国有商业银行设立的监事会,主要负责对( )的监督。

A. 信贷资产质量

B. 资产负债比例

C. 国有资产保值增值

D. 高管违规行为

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700019.html
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有下列情形之一,可能演化为案件的事件,属于案件风险事件

A. 行社从业人员因不明原因离岗、失联的

B. 客户反映非自身原因账户资金出现异常的

C. 同业业务发生重大违约的

D. 引起重大负面舆情的

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700022.html
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农村信用社贷后管理,应坚持的原则是()。

A. 职责明确

B. 检查到位

C. 及时预警

D. 快速处理

E. 奖惩分明

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee4670001d.html
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