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2022年合规知识竞赛题库
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,在固定资产购建中,不符合固定资产购建准入条件,仍擅自购建的;给予责任人( )不计发绩效工资的经济处罚或警告至记大过处分;

A、3至12个月

B、3至24个月

C、3至6个月

D、6至12个月

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
在商业银行内部控制中监事会应负责的工作有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700012.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,将贷款挪给第三人使用的,对挪用者、使用者扣30分,下调()个信用等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700022.html
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信贷人员根据委托贷款合同规定的还款计划,于合同约定期限()内填制《委托贷款到期通知书》送交借款人,并抄送委托人,协助委托人做好贷款回收工作,督促借款人组织资金归还贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700009.html
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信贷业务经营管理权限不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee46700017.html
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人民币由(       )统一印制、发行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-78b8-c039-62ee46700005.html
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下列情况属借款人违约的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670001c.html
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经办社在贷后管理中如发现借款人存在下列表明不能履行借款合同的行为,应停止向其发放尚未支用的贷款额度()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700011.html
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农户信用评定对象应具备的基本条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000a.html
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II 类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为( )元,年累计限额合计为( )元;消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为( )元,年累计限额合计为( )元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700017.html
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农村信用社必须坚持为农民、农业、农村和县域经济发展服务的宗旨,在同等条件下,要体现“三农”贷款优先的原则。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700020.html
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,在固定资产购建中,不符合固定资产购建准入条件,仍擅自购建的;给予责任人( )不计发绩效工资的经济处罚或警告至记大过处分;

A、3至12个月

B、3至24个月

C、3至6个月

D、6至12个月

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
在商业银行内部控制中监事会应负责的工作有()。

A. 负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营

B. 负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系;

C. 负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责

D. 负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

解析:《商业银行内部控制指引》第九条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700012.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,将贷款挪给第三人使用的,对挪用者、使用者扣30分,下调()个信用等级。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700022.html
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信贷人员根据委托贷款合同规定的还款计划,于合同约定期限()内填制《委托贷款到期通知书》送交借款人,并抄送委托人,协助委托人做好贷款回收工作,督促借款人组织资金归还贷款。

A. 5日

B. 6日

C. 7日

D. 10日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700009.html
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信贷业务经营管理权限不包括()。

A. 贷后管理权限

B. 接收和处置抵债资产权限

C. 处理经济纠纷及参与诉讼权限

D. 贷前调查权限

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee46700017.html
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人民币由(       )统一印制、发行。

A. 中国银行 

B. 中国银监会     

C. 中国人民银行

D. 国家发改委

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下列情况属借款人违约的是()。

A. 提供虚假的资料、文件而取得贷款

B. 未按合同约定的还款计划归还贷款本息

C. 拒绝或阻碍贷款人对贷款使用情况和抵押物情况实施监督检查

D. 将设定抵押权的财产拆迁、出售、未征得贷款人同意的出租、转让、馈赠或重复抵押

E. 与他人签订有损贷款人权益的合同或协议

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经办社在贷后管理中如发现借款人存在下列表明不能履行借款合同的行为,应停止向其发放尚未支用的贷款额度()。

A. 转移个人资产,以逃避债务

B. 卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁程序及其它法律纠纷

C. 个人信用等级下降

D. 未履行农村信用社或其他银行的债务

E. 借款人及家庭发生足以影响贷款安全的重大变化,未及时通知经办社的

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农户信用评定对象应具备的基本条件包括但不限于()。

A. 年满18周岁,具有完全民事行为能力,具有有效的身份证明

B. 信用观念强、资信状况良好,无恶意逃废债务记录

C. 家庭成员中须具有劳动生产或经营管理能力的劳动力

D. 从事符合国家产业政策的生产经营活动,并有合法、可靠的经济收入来源

E. 具有清偿贷款本息的能力和还款意愿

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II 类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为( )元,年累计限额合计为( )元;消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为( )元,年累计限额合计为( )元。

A. 5000,10万,5000,10万

B. 1万,10万,1万,10万

C. 1万,20万,1万,20万

D. 5000,20万,5000,20万

解析:中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知(银发〔2016〕302号)

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农村信用社必须坚持为农民、农业、农村和县域经济发展服务的宗旨,在同等条件下,要体现“三农”贷款优先的原则。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700020.html
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