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2022年合规知识竞赛题库
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违规揽存的,给予责任人500-2000元罚款;情节严重的,给予( )不计发绩效工资的经济处罚;造成严重后果的,给予警告处分。

A、1至3个月

B、1至6个月

C、3至6个月

D、3至12个月

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,不属于从轻或减轻处理的情形( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700006.html
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在预期信用损失法下,减值准备的计提不以减值的实际发生为前提,而是以未来可能的违约事件造成的损失的期望值来计量当前(资产负债表日)应当确认的减值准备。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700012.html
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流动资金贷款用途必须
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670001f.html
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超越权限、化零为整、向空壳公司和发放多头贷款是省联社《四川农信信贷业务十条禁令》中的“四条禁令”,省联社规定违反《四川农信信贷业务十条禁令》的,对一般员工、中层千部直至主要负责人等相关人员一律给予记大过及以上处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700007.html
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市县法人机构领导人员应当具有()年以上金融工作经历
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee46700013.html
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下列哪些情形的出票人不得办理承兑。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700019.html
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采取保证担保方式的贷款累计拖欠贷款本息6个月(含)以上,抵(质)押担保方式的贷款累计拖欠贷款本息12个月(含)以上且没有实质性解决方案的,要及时依法起诉、处分抵押物或质押权利。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700011.html
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发生下列何种情况时,须要求借款人变更委托扣款账户()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee4670000c.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,行为人因对()等的错误认识,使行为的后果与自己的意思相悖,并造成较大损失的,可以认定为重大误解。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee4670001d.html
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某农商行发行一只1年期的封闭式净值型理财产品,该产品的风险评级为四级,农商行销售此产品应()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee4670001a.html
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题目内容
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

违规揽存的,给予责任人500-2000元罚款;情节严重的,给予( )不计发绩效工资的经济处罚;造成严重后果的,给予警告处分。

A、1至3个月

B、1至6个月

C、3至6个月

D、3至12个月

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,不属于从轻或减轻处理的情形( )。

A. 初次或过失违规且情节轻微的;

B. 授意、指使、强令、胁迫他人违规的;

C. 认识错误态度好,能主动检查纠正错误,并积极采取补救措施,有效避免或减轻损害后果的;

D. 主动检举揭发他人的违规行为,经调查属实的;

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在预期信用损失法下,减值准备的计提不以减值的实际发生为前提,而是以未来可能的违约事件造成的损失的期望值来计量当前(资产负债表日)应当确认的减值准备。

A. 正确

B. 错误

解析:《四川农信金融资产减值计提管理办法》

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流动资金贷款用途必须

A. 明确

B. 合理

C. 不得用于固定资产

D. 不得用于股权投资

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670001f.html
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超越权限、化零为整、向空壳公司和发放多头贷款是省联社《四川农信信贷业务十条禁令》中的“四条禁令”,省联社规定违反《四川农信信贷业务十条禁令》的,对一般员工、中层千部直至主要负责人等相关人员一律给予记大过及以上处分。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700007.html
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市县法人机构领导人员应当具有()年以上金融工作经历

A. 3

B. 5

C. 6

D. 8

解析:《四川省农村信用社联合社市县法人机构领导人员管理办法(试行)》(川信联委发〔2017〕12号)

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下列哪些情形的出票人不得办理承兑。( )

A. 有逃避银行债务行为的

B. 有不良贷款余额或欠息余额的

C. 有银行承兑汇票垫款余额的

D. 曾经以非法手段骗取金融机构承兑的

E. 近三年有重大不良信用记录的。

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采取保证担保方式的贷款累计拖欠贷款本息6个月(含)以上,抵(质)押担保方式的贷款累计拖欠贷款本息12个月(含)以上且没有实质性解决方案的,要及时依法起诉、处分抵押物或质押权利。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700011.html
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发生下列何种情况时,须要求借款人变更委托扣款账户()。

A. 委托扣款账户发生挂失、被冻结、被扣划等扣款受限情形的

B. 借款人指定用于扣款的储蓄存折或银行卡遗失的

C. 借款人指定用于扣款的银行卡有效期满的

D. 以上描述都正确

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《中华人民共和国民法通则》司法解释,行为人因对()等的错误认识,使行为的后果与自己的意思相悖,并造成较大损失的,可以认定为重大误解。

A. 行为的性质

B. 对方当事人

C. 标的物的品种

D. 质量

E. 规格和数量

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee4670001d.html
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某农商行发行一只1年期的封闭式净值型理财产品,该产品的风险评级为四级,农商行销售此产品应()。

A. 可以在手机银行端进行销售

B. 除非与投资者书面约定,否则应当在商业银行网点进行销售。

C. 至少每周向投资者披露一次该理财产品的资产净值和份额净值。

D. 至少每月向投资者披露一次该理财产品的资产净值和份额净值。

解析:中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号《商业银行理财业务监督管理办法》第五十七条及销售管理要求

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