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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第五十二条的规定所指的法律性文件,包括但不限于以下( )项。

A、各类借款合同及从合同

B、贸易融资类合同

C、对外出具的资信证明、资金证明或存款证明

D、信贷证明以及其他产生权利、义务关系的法律性文件

答案:ABCD

2022年合规知识竞赛题库
在个人住房商用房贷款业务中,对合作房屋中介机构的要求不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700015.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,对于抵债资产禁止性行为包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700000.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,预计贷款损失率超过90%的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700012.html
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《中华人民共和国公职人员政务处分法》中警告的期间()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700001.html
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固定资产贷款按用途分为( )
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个人信息处理者是个人信息保护的第一责任人,应当对其个人信息处理活动负责,并采取必要措施保障所处理的个人信息的安全,包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee4670000a.html
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根据中国人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》, 客户符合下列哪些情况时,金融机构可以直接将其洗钱风险等级评定为最高?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee4670001f.html
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农户信用评定程序包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700006.html
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借款人进入清算程序,或改制后难以落实农村信用社债务的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670000d.html
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在业务连续性计划中,RPO指的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee4670000e.html
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(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第五十二条的规定所指的法律性文件,包括但不限于以下( )项。

A、各类借款合同及从合同

B、贸易融资类合同

C、对外出具的资信证明、资金证明或存款证明

D、信贷证明以及其他产生权利、义务关系的法律性文件

答案:ABCD

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
在个人住房商用房贷款业务中,对合作房屋中介机构的要求不包括()。

A. 公司组织机构健全,有完善的内部管理规章制度

B. 具有房地产金融业务代理服务相关的专业化运作经验和风险控制能力

C. 无重大债权债务纠纷,无代理房地产事务的不良记录

D. 公司运营三年以上

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700015.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,对于抵债资产禁止性行为包括( )

A. 接受抵债资产

B. 处置抵债资产

C. 自用抵债资产

D. 不按规定程序接收和处置抵债资产

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700000.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,预计贷款损失率超过90%的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700012.html
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《中华人民共和国公职人员政务处分法》中警告的期间()

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月

解析:《中华人民共和国公职人员政务处分法》2020年版

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700001.html
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固定资产贷款按用途分为( )

A. 基本建设贷款

B. 技术改造贷款

C. 房地产开发贷款

D. 其他固定资产贷款

解析:《固定资产贷款管理暂行办法》第二章第七条

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个人信息处理者是个人信息保护的第一责任人,应当对其个人信息处理活动负责,并采取必要措施保障所处理的个人信息的安全,包括( )。

A. 明文存储所有数据并不定期进行人工检查

B. 对个人信息实行分类管理

C. 制定并组织实施个人信息安全事件应急预案

D. 合理确定个人信息处理的操作权限,并定期对从业人员进行安全教育和培训

解析:《个人信息保护法》第五十一条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee4670000a.html
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根据中国人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》, 客户符合下列哪些情况时,金融机构可以直接将其洗钱风险等级评定为最高?()

A. 客户涉及可疑交易报告

B. 客户被列入联合国发布且被我国承认的反洗钱监控名单

C. 客户拒绝配合尽职调查

D. 客户为外国政要

E. 客户为外国政要的关系密切人

解析:银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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农户信用评定程序包括( )。

A. 信用评定申请

B. 信用评定调查

C. 信用评定审查

D. 信用等级评定

E. 信用等级调整

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700006.html
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借款人进入清算程序,或改制后难以落实农村信用社债务的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670000d.html
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在业务连续性计划中,RPO指的是( )。

A. 灾难备份和恢复

B. 恢复技术项目

C. 业务恢复时间目标

D. 业务恢复点目标

解析:RPO,Recovery point objective,恢复点目标,RPO可简单地描述为企业能容忍的最大数据丢失量。为了更好地理解,可以想一下传统数据备份方式,一般备份都是一天做一次,通常是在晚上。如果第二天出现错误,那从备份完成后到错误出现时所写入的数据都无法挽回了,这期间没有备份,数据就丢失了!如果错误出现在一天结束时,那一天的数据都丢失了,这种情况下,RPO就是24小时。

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