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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,利用职务之便,为自己或亲友谋取不正当利益的,给予责任人( )

A、给予责任人警告至记大过处分;

B、情节严重的,给予降级至开除(解除劳动合同)处分。

C、1000-5000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚;

D、A项与B项都正确

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
机构撤并、更名或对应业务取消的,印章应在有关决定文件生效之日起停止使用,由保管人做好停用记录,原则上在()内上缴归口管理部门封存。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700008.html
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贷前调查中调查人需要重点核实借款人哪些?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee4670000b.html
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( )是指经国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资商业银行发放的贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700005.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,对贷款本金或利息逾期30-90天(含),信用评分扣10-20分,应下调()个信用等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700021.html
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个人生产经营贷款以信用、保证方式发放的,除必须满足的一般条件外,对于借款人还应符合的条件表述错误的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700000.html
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对于房地产开发企业及合作项目,在房地产项目方面重点审核的内容包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee46700004.html
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农村信用社信贷业务授权依据是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee4670001e.html
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残缺、污损的人民币,由( )负责收回、销毁。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee4670000c.html
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在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分的信贷资产可划为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700020.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,表内信贷资产不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700019.html
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题目内容
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,利用职务之便,为自己或亲友谋取不正当利益的,给予责任人( )

A、给予责任人警告至记大过处分;

B、情节严重的,给予降级至开除(解除劳动合同)处分。

C、1000-5000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚;

D、A项与B项都正确

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
机构撤并、更名或对应业务取消的,印章应在有关决定文件生效之日起停止使用,由保管人做好停用记录,原则上在()内上缴归口管理部门封存。

A. 一个月

B. 三个月

C. 六个月

D. 1年

解析:《四川农信印章管理办法(试行)》(川信联发〔2022〕175号)第六章第三十七条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700008.html
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贷前调查中调查人需要重点核实借款人哪些?

A. 营业执照和资质证明

B. 生产经营资料

C. 相关的资产证明

D. 通过报刊、杂志、网络查看借款人的信息

E. 查看信用报告等了解借款人信用信息等

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee4670000b.html
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( )是指经国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资商业银行发放的贷款。

A. 自营贷款

B. 委托贷款

C. 特定贷款

D. 信用贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700005.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,对贷款本金或利息逾期30-90天(含),信用评分扣10-20分,应下调()个信用等级。

A. 0-1

B. 1-2

C. 2-3

D. 3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700021.html
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个人生产经营贷款以信用、保证方式发放的,除必须满足的一般条件外,对于借款人还应符合的条件表述错误的是:

A. 拥有5年以上本行业或相关行业经营经验。

B. 名下贷款及信用卡24个月内累计逾期次数不超过3次且单笔逾期不超过3个月,无当前逾期未结清记录。近3个月贷款审批查询次数累计不超过6次。征信无呆账、担保人代还、以资抵债的信贷记录。

C. 城镇个人信用等级在A级及以上。

D. 借款人及其控制企业在四川农信未结清信用贷款余额,连同本次申请的信用、保证贷款额度,合计不超过500万元。

E. 借款人为企业控股股东或实际控制人的,借款资金使用企业应签订保证合同,提供连带责任保证。

解析:川信联发(2021)393号《四川农信个人生产经营贷款管理办法(2021年版)》第二章第七条

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对于房地产开发企业及合作项目,在房地产项目方面重点审核的内容包括但不限于()。

A. 《土地使用权证》

B. 《建设用地规划许可证》

C. 《建设工程规划许可证》

D. 《施工许可证》

E. 《商品房销(预)售许可证》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee46700004.html
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农村信用社信贷业务授权依据是()。

A. 农村信用社资产负债比例管理办法和银监部门的相关监管指标规定

B. 当地的经济发展水平和信用环境

C. 授权事项的风险程度

D. 受权人所在机构的经营状况

E. 现行信贷权限的执行情况

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残缺、污损的人民币,由( )负责收回、销毁。

A. 中国人民银行

B. 中国人民银行指定金融机构

C. 中国人民银行委托各大银行

D. 中国银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee4670000c.html
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在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分的信贷资产可划为()类。

A. 正常

B. 次级

C. 可疑

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700020.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,表内信贷资产不包括()。

A. 本外币贷款

B. 贷款承诺

C. 进出口贸易融资项下的贷款

D. 信用垫款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700019.html
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