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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二百八十四条的规定,给予责任人5000-20000元罚款或警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除(解除劳动合同)处分的违规行为包括( )。

A、未报行业管理部门审查、银监部门审批,或未经股东(社员代表)大会决议通过,实施定向募股,或超审批额度募集股金的;

B、未进行规范的清产核资开展定向募股的;

C、不按股权管理相关规定处置净资产的;

D、以上选项都正确

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
内部审计部门有权()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700016.html
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中国人民银行分支库调拨人民币发行基金,应当按照上级库的调拨命令办理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee46700004.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放的保证担保贷款包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee4670001e.html
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固定资产贷款授信额度按照农村信用社资本金管理制度及贷款风险等因素合理核定,但不得超过()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee4670001d.html
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对符合财政部、国家税务总局有关规定,已列为呆账的信贷资产,可简化程序,批量将其归为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700018.html
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以下哪些是中国银保监会依法对电子银行业务实施的监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700006.html
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票据贴现的贴现期限最长不得超过( ),贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700016.html
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银行保险机构在实施信息科技外包时应当坚持以下原则()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700012.html
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银行业金融机构业务审批或备案业务品种由( )部门依照法律、行政法规做出规定并公布。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee4670000b.html
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对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期1期,或按季还款逾期30天(含)以内的,贷后管理人员应在贷款逾期后()个工作日内,通过电话或手机短信向借款人催收。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700023.html
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题目内容
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二百八十四条的规定,给予责任人5000-20000元罚款或警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除(解除劳动合同)处分的违规行为包括( )。

A、未报行业管理部门审查、银监部门审批,或未经股东(社员代表)大会决议通过,实施定向募股,或超审批额度募集股金的;

B、未进行规范的清产核资开展定向募股的;

C、不按股权管理相关规定处置净资产的;

D、以上选项都正确

答案:D

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相关题目
内部审计部门有权()

A. 获取与审计有关的信息,参加相关业务培训。

B. 列席或参加与内部审计职责有关的会议。

C. 负责内部控制设计和经营管理的决策与执行。

D. 可就风险管理、内部控制等事项提供专业建议。

E. 检查各类经营机构的各项业务和管理活动

解析:《商业银行内部审计指引》(银监发〔2016〕12号)

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中国人民银行分支库调拨人民币发行基金,应当按照上级库的调拨命令办理。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee46700004.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放的保证担保贷款包括( )

A. 保证人不具备担保资格

B. 个人信用担保

C. 民间担保

D. 保证人担保能力不足

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee4670001e.html
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固定资产贷款授信额度按照农村信用社资本金管理制度及贷款风险等因素合理核定,但不得超过()

A. 项目总投资与所有者权益之间的差额

B. 固定资产投资与项目资本金之间的差额

C. 固定资产总投资与资本金之间的差额

D. 固定资产投资与所有者权益之间的差额

解析:川信联发〔2010〕249号《四川省农村信用社固定资产贷款管理暂行办法》第五章第三十条

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对符合财政部、国家税务总局有关规定,已列为呆账的信贷资产,可简化程序,批量将其归为()。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700018.html
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以下哪些是中国银保监会依法对电子银行业务实施的监督管理。

A. 实施非现场监管

B. 现场检查和安全监测

C. 实施金融机构的电子银行安全评估

D. 对电子银行的行业自律组织进行指导和监督

解析:中国银行业监督管理委员会令2006年第 5 号《电子银行业务管理办法》第七章第七十五条

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票据贴现的贴现期限最长不得超过( ),贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。

A. 3个月

B. 6个月

C. 1年

D. 2年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700016.html
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银行保险机构在实施信息科技外包时应当坚持以下原则()。

A. 不得将信息科技管理责任、网络安全主体责任外包

B. 以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向

C. 保持外包风险、成本和效益的平衡

D. 保障网络和信息安全,加强重要数据和个人信息保护

E. 强调事前控制和事中监督

解析:《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》第五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700012.html
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银行业金融机构业务审批或备案业务品种由( )部门依照法律、行政法规做出规定并公布。

A. 政府金融办

B. 银行业协会

C. 工商行政管理部门

D. 银行业监督管理机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee4670000b.html
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对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期1期,或按季还款逾期30天(含)以内的,贷后管理人员应在贷款逾期后()个工作日内,通过电话或手机短信向借款人催收。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 15

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700023.html
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