根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,有下列违反规定或约定行为( )之一的，给予责任人500-2000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚。

A. 甲以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪

B. 乙以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪

C. 丙使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪

D. 丁公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款，该公司构成贷款诈骗罪。

A. 正确

B. 错误

A. 妥善保护信用社的房产、车辆等财产

B. 妥善使用信用社的设备、器材、办公用品等

C. 不得以任何方式损坏或侵占用社财产

D. 不得以任何方式浪费、挪用、滥用信用社财产

A. 集中管理原则

B. 真实有效原则

C. 方便实用原则

D. 保密性原则

E. 规范管理原则

A. 遵守法律法规

B. 遵守行业自律规范

C. 遵守所在机构的规章制度

D. 以上都应遵守

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 0-1

B. 1-2

C. 2-3

D. 3

A. 客户尽职调查

B. 人工分析、识别，并记录分析过程

C. 不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由

D. 确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程

A. 行为人具有相应的民事行为能力

B. 意思表示真实

C. 不违反法律或者社会公共利益

D. 以上描述都正确