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2022年合规知识竞赛题库
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,被客户投诉查实有责的,给予责任人500-2000元罚款或()不计发绩效工资的经济处罚

A、1个月

B、1-3个月

C、3-6个月

D、6-9个月

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
根据FATF关于"洗钱风险"的定义,洗钱风险是()洗钱威胁作用于国家(或体系)薄弱环节而产生洗钱活动的可能性
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700009.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布的部门是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700003.html
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根据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款操作规程》的规定,发生下列何种情况时,须要求借款人变更委托扣款账户()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee4670000b.html
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根据《四川省农村信用社个人生产经营贷款管理暂行办法》的规定,出现下列那种情况时,经办社应及时采取相应的债权保护措施()。
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农村信用社违反规定向员工个人及其亲属发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的,责令限期收回,未造成损失的,给予责任人500至( )元经济处罚;造成损失的,给予责任人记过至开除处分,情节严重的追究法律责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee46700022.html
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信用等级评定结果和授信有效期原则上为一年,个人消费信贷有效期不超过()年(按揭贷款不受此限制)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700004.html
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网上银行设备不包括()。
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可以对企业实行整体接收,但不得承担债务人的其他债务。
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依据《个人信息保护法》,有些场景个人信息处理者需要获得个人的“单独同意“方可处理个人信息,这些场景不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee4670001d.html
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下列属于大额支付系统处理的业务有:( )
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题目内容
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,被客户投诉查实有责的,给予责任人500-2000元罚款或()不计发绩效工资的经济处罚

A、1个月

B、1-3个月

C、3-6个月

D、6-9个月

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据FATF关于"洗钱风险"的定义,洗钱风险是()洗钱威胁作用于国家(或体系)薄弱环节而产生洗钱活动的可能性

A. 内部

B. 外部

C. 犯罪分子

D. 国际

解析:银办发(2013年125号文)洗钱类型分析工作规划第二大点第(二)点

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700009.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布的部门是( )

A. 中国人民银行

B. 国务院财政部门

C. 国务院银行业监督管理部门

D. 银行业协会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700003.html
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根据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款操作规程》的规定,发生下列何种情况时,须要求借款人变更委托扣款账户()。

A. 委托扣款账户发生挂失、被冻结、被扣划等扣款受限情形的

B. 借款人指定用于扣款的储蓄存折或银行卡遗失的

C. 借款人指定用于扣款的银行卡有效期满的

D. 以上描述都正确

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根据《四川省农村信用社个人生产经营贷款管理暂行办法》的规定,出现下列那种情况时,经办社应及时采取相应的债权保护措施()。

A. 借款人发生借款合同所约定的违约行为

B. 借款人出现死亡、丧失民事行为能力的

C. 担保物或担保人发生影响担保能力的变化

D. 个人信用等级下降

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农村信用社违反规定向员工个人及其亲属发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的,责令限期收回,未造成损失的,给予责任人500至( )元经济处罚;造成损失的,给予责任人记过至开除处分,情节严重的追究法律责任。

A. 1000元

B. 2000元

C. 3000元

D. 4000元

E. 5000元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee46700022.html
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信用等级评定结果和授信有效期原则上为一年,个人消费信贷有效期不超过()年(按揭贷款不受此限制)。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700004.html
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网上银行设备不包括()。

A. 网银U-KEY

B. 银行卡

C. 密码信封

D. 安装程序

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee4670001c.html
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可以对企业实行整体接收,但不得承担债务人的其他债务。

A. 正确

B. 错误

解析:四川农信抵债资产管理办法
(2019年修订版)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee46700009.html
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依据《个人信息保护法》,有些场景个人信息处理者需要获得个人的“单独同意“方可处理个人信息,这些场景不包括( )。

A. 将收集到的个人信息公开

B. 向其他个人信息处理者提供其处理的个人信息

C. 将商场摄像头收集的人脸信息用于消费者消费习惯分析

D. 使用收集到的个人信息进行机器学习的算法训练

解析:《个人信息保护法》第二十三、二十五、二十六、二十九条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee4670001d.html
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下列属于大额支付系统处理的业务有:( )

A. 定期借记业务

B. 网上支付跨行清算系统轧差净额的资金清算业务

C. 小额支付系统轧差净额的资金清算业务

D. 城市商业银行银行汇票资金移存和兑付业务

解析:中国人民银行办公厅关于修订支付系统相关管理制度的通知(银办发〔2016〕112号)

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