APP下载
首页
>
比武竞赛
>
2022年合规知识竞赛题库
搜索
2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
判断题
)
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,上级管理部门在管理、监督、检查中,认为对违规责任人(单位)应当进行经济处罚的,可直接作出经济处罚决定,也可责成下级机构对其进行经济处罚。( )

A、正确

B、错误

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
商业银行应当于每一会计年度终了( )个月内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee4670001e.html
点击查看题目
行社应指派专岗负责辖内“蜀信e·贷”业务监测,监测包括资产质量变化,( ),反欺诈模型触发频率超过正常范围等情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700011.html
点击查看题目
贷款出现风险或逾期后,在经济上升时期一般处理较为(),借款人和保证人同时出事的概率(),但是在目前这种状况下,双方一起出事的概率明显(),那么借款人一方出事后将贷款转到保证人处的难度不断加大,情况很难在短时间得到处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670000d.html
点击查看题目
银行业金融机构( )应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700007.html
点击查看题目
申请个人二手住房贷款的借款申请人必须同时具备的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700014.html
点击查看题目
农村信用社应对评定的农户信用等级进行动态管理,每()审查一次,根据动态或审查情况对农户的信用等级及额度进行相应的调整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee4670000f.html
点击查看题目
贷前调查技术中“一个原则”是指( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700006.html
点击查看题目
委托贷款的档案保留时间为( )年,自委托贷款到期日计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee4670000e.html
点击查看题目
依据农户信用评定标准,对借款人素质较高,社会信誉好,无不良信用记录;生产经营、劳务活动状况较佳,收入水平较高,偿贷能力和意愿强;发展前景较好的农户可评为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000f.html
点击查看题目
信用社从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700024.html
点击查看题目
首页
>
比武竞赛
>
2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
判断题
)
手机预览
2022年合规知识竞赛题库

根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,上级管理部门在管理、监督、检查中,认为对违规责任人(单位)应当进行经济处罚的,可直接作出经济处罚决定,也可责成下级机构对其进行经济处罚。( )

A、正确

B、错误

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
商业银行应当于每一会计年度终了( )个月内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee4670001e.html
点击查看答案
行社应指派专岗负责辖内“蜀信e·贷”业务监测,监测包括资产质量变化,( ),反欺诈模型触发频率超过正常范围等情况。

A. 大规模集中业务申请

B. 单户客户逾期及不良

C. 低评级客户超过正常范围

D. 中高评级客户违约概率提升

解析:川信联办(2021)251号《“蜀信e·贷”风险模型管理操作规程》第四章第十五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700011.html
点击查看答案
贷款出现风险或逾期后,在经济上升时期一般处理较为(),借款人和保证人同时出事的概率(),但是在目前这种状况下,双方一起出事的概率明显(),那么借款人一方出事后将贷款转到保证人处的难度不断加大,情况很难在短时间得到处理。

A. 容易

B. 较小

C. 增加

D. 困难

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670000d.html
点击查看答案
银行业金融机构( )应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

A. 董事会

B. 监事会

C. 股东大会

D. 反洗钱领导小组

解析:银保监会《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(2019年1号令)第二章第九条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700007.html
点击查看答案
申请个人二手住房贷款的借款申请人必须同时具备的条件包括但不限于()。

A. 具有固定住所或稳定的经营场所

B. 有稳定的经济收入,信用良好,有偿还贷款本息的能力

C. 持有与售房人签订的真实、合法、有效的购房合同、协议或其他有效证明文件

D. 交易房产的产权明晰,可进入房地产市场流通

E. 能够提供符合贷款人要求的担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700014.html
点击查看答案
农村信用社应对评定的农户信用等级进行动态管理,每()审查一次,根据动态或审查情况对农户的信用等级及额度进行相应的调整。

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 三年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee4670000f.html
点击查看答案
贷前调查技术中“一个原则”是指( )

A. 关注现金流

B. 注重实际

C. 注重还款来源

D. 注重借款用途

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700006.html
点击查看答案
委托贷款的档案保留时间为( )年,自委托贷款到期日计算。

A. 3~510

B. 5~10

C. 10~15

D. 30年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee4670000e.html
点击查看答案
依据农户信用评定标准,对借款人素质较高,社会信誉好,无不良信用记录;生产经营、劳务活动状况较佳,收入水平较高,偿贷能力和意愿强;发展前景较好的农户可评为()。

A. 优秀

B. 较好

C. 一般

D. 淘汰

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000f.html
点击查看答案
信用社从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700024.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载