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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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《四川省农村信用社十条禁令》规定,严禁利用职务之便,在贷款资产处置等业务经营活动中,收受他人现金或( )

A、现金等价物

B、占有股份

C、财物

D、购物卡

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
通过联网核查公民身份信息系统得到的信息与客户提供的身份证或客户相貌特征有较大差异的,银行业机构应要求客户提供其他相关资料作为佐证,如()等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700018.html
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“担保法”规定的担保方式包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700011.html
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根据《四川省农村信用社员工职业操守》规定,信用社员工不得()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700025.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,以下表述错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700004.html
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如客户发生重大变故,农村信用社有权提前取消客户信用等级。重大影响事件包括但不限于()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700002.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不能越权、超标购建固定资产。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700003.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,失踪人的财产代管人向失踪人的债务人要求偿还债务的,可以作为原告提起诉讼。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee46700011.html
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金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规,并导致电子银行系统存在较大安全隐患的,中国银保监会将责令限期改正;逾期未改正,或者其安全隐患在短时间难以解决的,中国银保监会可以区别情形,采取一系列措施。以下不属于可采取的措施的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700005.html
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申请个人综合消费贷款的借款人须符合的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700012.html
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表外清收不可忽视
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670000c.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

《四川省农村信用社十条禁令》规定,严禁利用职务之便,在贷款资产处置等业务经营活动中,收受他人现金或( )

A、现金等价物

B、占有股份

C、财物

D、购物卡

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
通过联网核查公民身份信息系统得到的信息与客户提供的身份证或客户相貌特征有较大差异的,银行业机构应要求客户提供其他相关资料作为佐证,如()等。

A. 户口簿

B. 护照

C. 机动车驾驶证

D. 社保缴纳凭证

E. 介绍信

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700018.html
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“担保法”规定的担保方式包括()。

A. 保证

B. 抵押

C. 质押

D. 留置

E. 定金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700011.html
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根据《四川省农村信用社员工职业操守》规定,信用社员工不得()。

A. 参与融资中介活动

B. 个人理财

C. 利用工作、职务之便,为融资中介提供便利

D. 利用内幕信息买卖资本市场产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700025.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,以下表述错误的是( )

A. 受到“一定期间内不计发绩效工资”经济处罚的,从处罚决定生效当月起执行。

B. 对未计发的绩效工资,由违规责任人所在法人机构从省联社核定的当年工资总额中扣除。

C. 省联社及市州办事处作出的经济处罚,划省联社。

D. 市县法人机构及其辖内机构做出的经济处罚,划辖属市县法人机构。

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如客户发生重大变故,农村信用社有权提前取消客户信用等级。重大影响事件包括但不限于()

A. 申请人死亡

B. 丧失民事行为能力

C. 失去稳定收入来源

D. 发生不良贷款

E. 超出自身还款能力的担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700002.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不能越权、超标购建固定资产。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700003.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,失踪人的财产代管人向失踪人的债务人要求偿还债务的,可以作为原告提起诉讼。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee46700011.html
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金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规,并导致电子银行系统存在较大安全隐患的,中国银保监会将责令限期改正;逾期未改正,或者其安全隐患在短时间难以解决的,中国银保监会可以区别情形,采取一系列措施。以下不属于可采取的措施的是()。

A. 暂停批准增加新的电子银行业务类型。

B. 责令金融机构限制发展新的电子银行客户。

C. 责令调整电子银行管理部门负责人。

D. 依据有关法律法规和行政规章的规定予以处罚。

解析:中国银行业监督管理委员会令2006年第 5 号《电子银行业务管理办法》第八章第九十二条

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申请个人综合消费贷款的借款人须符合的条件包括但不限于()。

A. 具有当地常住户口或长期居住证明,有固定的住所

B. 具有稳定合法的收入来源,有按期偿还贷款本息的能力

C. 提供农村信用社认可的有效担保

D. 信誉良好,三年内无不良信用记录

E. 在农村信用社开立个人银行结算账户

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表外清收不可忽视

A. 一笔一策

B. 需加大力度

C. 组建团队

D. 增长绩效

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670000c.html
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