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2022年合规知识竞赛题库
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放的担保公司担保贷款情况包括( )。

A、融资担保公司担保的保证金余额未达规定比例

B、担保公司未通过省联社年审

C、担保贷款未清偿前解付保证金导致保证金余额不足

D、存在民间借贷嫌疑的担保公司

答案:AC

2022年合规知识竞赛题库
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,组织处理由( )部门执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700020.html
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严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管,保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库(柜)保管,或保险柜钥匙、密码不坚持(),以及密码交接后仍延用原密码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700024.html
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信贷业务档案管理遵循的原则包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700010.html
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某借款人长期从事盗版光碟生产,其年营业收入达600万元,利润300万元。为扩大经营,现以某商场价值300万元的优质资产向我行申请100万元贷款,用于购买机械设备。经审查,我行可对其投放( )万元贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee4670001c.html
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《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,若预警信号仍未消除或预计预警信号不能解除的,信贷管理部门或风险管理委员会可以采取的措施包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700001.html
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自然人客户申请信贷业务应当具备的基本条件描述有误的是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0a98-c039-62ee46700003.html
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严禁在任何情况下要求客户重复输入密码。( )
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下列关于审计沟通正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700006.html
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申请个人二手住房贷款的借款申请人必须同时具备的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700017.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准搞虚增存款、虚收贷款本息、虚增收入、虚假入(退)股等弄虚作假经营行为。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700002.html
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放的担保公司担保贷款情况包括( )。

A、融资担保公司担保的保证金余额未达规定比例

B、担保公司未通过省联社年审

C、担保贷款未清偿前解付保证金导致保证金余额不足

D、存在民间借贷嫌疑的担保公司

答案:AC

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,组织处理由( )部门执行。

A. 人力资源

B. 纪检监察

C. 审计

D. 合规部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700020.html
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严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管,保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库(柜)保管,或保险柜钥匙、密码不坚持(),以及密码交接后仍延用原密码。

A. 合并保管

B. 单人保管

C. 交叉交接

D. 平行交接

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700024.html
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信贷业务档案管理遵循的原则包括()。

A. 集中管理原则

B. 真实有效原则

C. 方便实用原则

D. 保密性原则

E. 规范管理原则

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某借款人长期从事盗版光碟生产,其年营业收入达600万元,利润300万元。为扩大经营,现以某商场价值300万元的优质资产向我行申请100万元贷款,用于购买机械设备。经审查,我行可对其投放( )万元贷款。

A. 100

B. 150

C. 200

D. 0

解析:《公司类信贷业务基本操作规程》(川信联发〔2007〕93号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee4670001c.html
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《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,若预警信号仍未消除或预计预警信号不能解除的,信贷管理部门或风险管理委员会可以采取的措施包括但不限于()。

A. 依法处置担保物

B. 追索保证人连带担保责任

C. 依法提起诉讼

D. 提请法院宣告其破产还债

E. 积极参与企业改制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700001.html
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自然人客户申请信贷业务应当具备的基本条件描述有误的是

A. 有固定住所或稳定的工作单位

B. 达到规定信用评级标准

C. 不符合信用方式贷款的应提供符合规定的担保

D. 具有完全民事行为能力且持有合法有效身份证明年满16周岁以上公民

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0a98-c039-62ee46700003.html
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严禁在任何情况下要求客户重复输入密码。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee4670001d.html
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下列关于审计沟通正确的是()。

A. 审计沟通是贯穿于整个审计特别是审计实施过程的一项重要工作。

B. 审计沟通通常包括口头和书面两种方式。

C. 对于重要事项,可采用口头或书面方式进行沟通。

D. 对重大审计发现和妨碍审计工作开展的重要事项,审计组组长或主查人在现场审计实施过程中应视情况与被审计单位高级管理层或负责人及时进行沟通

E. 审计沟通的主要内容包括审计概况、审计依据、审计发现、审计结论、审计意见、审计建议以及审计工作配合事项等

解析:《四川省农村信用社审计实务准则》第3号(川信联发〔2015〕156号)

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申请个人二手住房贷款的借款申请人必须同时具备的条件包括但不限于()。

A. 具有固定住所或稳定的经营场所

B. 有稳定的经济收入,信用良好,有偿还贷款本息的能力

C. 持有与售房人签订的真实、合法、有效的购房合同、协议或其他有效证明文件

D. 交易房产的产权明晰,可进入房地产市场流通

E. 能够提供符合贷款人要求的担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700017.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准搞虚增存款、虚收贷款本息、虚增收入、虚假入(退)股等弄虚作假经营行为。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700002.html
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