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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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判断题
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准对年度行业信贷政策明确要求退出的客户或项目新增贷款( )。

A、正确

B、错误

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
《刑法》第二百八十二条规定,非法持有属于国家绝密、机密的文件、资料或者其他物品,拒不说明来源与用途的,处()以下有期徒刑、拘役或者管制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee4670000d.html
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银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上()以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700022.html
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超越权限、化零为整、向空壳公司和发放多头贷款是省联社《四川农信信贷业务十条禁令》中的“四条禁令”,省联社规定违反《四川农信信贷业务十条禁令》的,对一般员工、中层千部直至主要负责人等相关人员一律给予记大过及以上处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700007.html
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商业银行贷款三查是指( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700007.html
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重组贷款到期之后可以展期
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee4670000c.html
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公司类客户(中型经营期限不满两个会计年度的,等级限定在()级(含)以下。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee4670000d.html
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未经( )批准,贷款人不得豁免贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee46700008.html
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下列属于大额支付系统处理的业务有:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700001.html
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按照《个人信息保护法》,个人对其个人信息的处理享有( )的权利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee4670000b.html
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申请流动资金贷款的基本条件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700022.html
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题目内容
(
判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准对年度行业信贷政策明确要求退出的客户或项目新增贷款( )。

A、正确

B、错误

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
《刑法》第二百八十二条规定,非法持有属于国家绝密、机密的文件、资料或者其他物品,拒不说明来源与用途的,处()以下有期徒刑、拘役或者管制。

A. 二年

B. 三年

C. 四年

D. 五年

解析:刑法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee4670000d.html
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银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上()以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

A. 五万元

B. 十万元

C. 二十万元

D. 五十万元

解析:《刑法》第187条

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超越权限、化零为整、向空壳公司和发放多头贷款是省联社《四川农信信贷业务十条禁令》中的“四条禁令”,省联社规定违反《四川农信信贷业务十条禁令》的,对一般员工、中层千部直至主要负责人等相关人员一律给予记大过及以上处分。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700007.html
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商业银行贷款三查是指( )。

A. 贷前调查

B. 贷时审查

C. 贷后抽查

D. 贷后检查

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重组贷款到期之后可以展期

A. 正确

B. 错误

解析:四川省农村信用社
贷款重组管理办法( 川信联发[2013]106号)

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公司类客户(中型经营期限不满两个会计年度的,等级限定在()级(含)以下。

A. A

B. A+

C. A-

D. BB

解析:川信联发〔2010〕323号《四川省农村信用社公司类客户(中型)信用等级评定管理办法》第四章第十八条

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未经( )批准,贷款人不得豁免贷款。

A. 国务院

B. 人民银行

C. 银监会

D. 政府监管部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee46700008.html
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下列属于大额支付系统处理的业务有:( )

A. 定期借记业务

B. 网上支付跨行清算系统轧差净额的资金清算业务

C. 小额支付系统轧差净额的资金清算业务

D. 城市商业银行银行汇票资金移存和兑付业务

解析:中国人民银行办公厅关于修订支付系统相关管理制度的通知(银办发〔2016〕112号)

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按照《个人信息保护法》,个人对其个人信息的处理享有( )的权利。

A. 知情权、决定权

B. 查阅、复制其个人信息

C. 将个人信息转移至其指定的个人信息处理者

D. 更正、补充其个人信息

E. 近亲属死亡后,对死者的相关个人信息进行查阅、复制、更正、删除等

解析:《个人信息保护法》第四章

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申请流动资金贷款的基本条件

A. 从事的生产经营活动合规、合法,符合国家产业政策和发展规划要求

B. 借款用途明确、合法

C. 持有经工商行政管理机关或主管机关年检合格的《营业执照》或《事业法人证书》,特殊行业须持有有权机关核发的且在有效期之内的从业许可证(或核准书、备案表等

D. 在农商银行开立基本存款账户或一般存款账户

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