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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,对年度行业信贷政策明确要求退出的客户或项目不可以（）。

A、借新还旧

B、新增贷款

C、贷款重组

D、压缩退出

答案：B

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银行业机构对只办理网上银行业务、不出售支付凭证、不办理柜台支付业务的客户也必须要求其购买支付密码器。( )

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因借款人破产或其他原因无法收回的委托贷款，受托人可根据委托人的书面通知，不再履行委托代理协议书规定的责任和义务，停止计收手续费，等额冲销委托贷款和委托资金。（）

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对公贷款代前调查时，分以下哪些步骤（）单选

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商业银行法人机构应在每年（）前将预期信用损失法实施情况报告报送银保监会或属地派出机构。

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超越权限、化零为整、向空壳公司和发放多头贷款是省联社《四川农信信贷业务十条禁令》中的“四条禁令”，省联社规定违反《四川农信信贷业务十条禁令》的，对一般员工、中层千部直至主要负责人等相关人员一律给予记大过及以上处分。

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蜀信e·贷贷款发放后，业务系统贷后预警模块自动通过数据（含行内、行外数据）对借款人持续监测、评估，并用短信、语音、电话等方式及时提示客户结息还本、保持良好信用记录。同时，根据发现的风险预警信号严重程度采取( )等措施。

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《中华人民共和国民法通则》规定，无民事行为能力人、限制民事行为能力人的（）是他的法定代理人。

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质权人在债务履行期届满前，不得与出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所有。（）

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企业经营的基本面一般包括以下哪几个方面（）

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银行要密切关注（）和关联交易的特点及发展趋势，加强对企业隐性关联现象的研析，注重梳理、收集识别隐性关联信息的途径和方法。

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单选题

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2022年合规知识竞赛题库

四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,对年度行业信贷政策明确要求退出的客户或项目不可以（）。

A、借新还旧

B、新增贷款

C、贷款重组

D、压缩退出

答案：B

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银行业机构对只办理网上银行业务、不出售支付凭证、不办理柜台支付业务的客户也必须要求其购买支付密码器。( )

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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对公贷款代前调查时，分以下哪些步骤（）单选

A. 搜集基础资料

B. 现场调查

C. 制定授信方案

D. 以上都对

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商业银行法人机构应在每年（）前将预期信用损失法实施情况报告报送银保监会或属地派出机构。

A. 3月31日

B. 4月30日

C. 6月30日

D. 12月31日

解析：《商业银行预期信用损失法实施管理办法》

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A. 正确

B. 错误

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A. 调低贷款额度

B. 限制后续提款

C. 调整还款计划

D. 提高监测频率

E. 转交线下调查核实及风险处置

解析：川信联办（2021）391号《“蜀信e·贷”贷后管理操作规程》第四章第十一条

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《中华人民共和国民法通则》规定，无民事行为能力人、限制民事行为能力人的（）是他的法定代理人。

A. 监护人

B. 父母亲

C. 兄长

D. 村委会

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质权人在债务履行期届满前，不得与出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所有。（）

A. 正确

B. 错误

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企业经营的基本面一般包括以下哪几个方面（）

A. 了解企业的主营产品、服务

B. 了解企业的业务构成

C. 商业模式及收益周期

D. 经营规模

E. 经营结构

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银行要密切关注（）和关联交易的特点及发展趋势，加强对企业隐性关联现象的研析，注重梳理、收集识别隐性关联信息的途径和方法。

A. 关联企业

B. 关联行业

C. 控股企业

D. 重点行业

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