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2022年合规知识竞赛题库
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判断题
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准对个人发放消费性贷款。( )

A、正确

B、错误

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee4670000e.html
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在基层农村信用社授权范围内的信贷业务,信贷人员调查后不需审核和审定,进入审查环节。
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持有外国人永久居留身份证的境外个人年度便利化购汇额度为()?
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同一参与者通过债券借贷融入标的债券的余额超过其自有债券托管总量的()或单只标的债券融入余额超过该只债券发行量的()起,每增加()个百分点,应在次一工作日12:00前向交易平台和债券结算服务机构书面报告并说明原因。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee4670000c.html
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行社负责客户信息安全,设备机具的终端安全、自建系统的网络安全和外部合作方接入的网络安全。( )是网络安全第一责任人。
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《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行资本充足率不得低于( )。
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下列贷款不归为正常类( )
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农村信用社办理清收利息的借新还旧,必须同时满足的条件不包括()。
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ETC业务申办行社向省联社提出书面申请,申请资料包括(),经省联社及高管局审核、验收通过后,方可对外开办业务。
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商业银行内部控制应当遵循以下基本原则()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700000.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准对个人发放消费性贷款。( )

A、正确

B、错误

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。( )

A. 正确

B. 错误

解析:人民币银行结算账户管理办法

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在基层农村信用社授权范围内的信贷业务,信贷人员调查后不需审核和审定,进入审查环节。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee4670000a.html
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持有外国人永久居留身份证的境外个人年度便利化购汇额度为()?

A. 等值5万美元

B. 无便利化额度

C. 等值10万人民币

D. 无额度限制

解析:汇发〔2020〕14号 《经常项目外汇业务指引(2020年版)》第三章第六节第五十九条

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同一参与者通过债券借贷融入标的债券的余额超过其自有债券托管总量的()或单只标的债券融入余额超过该只债券发行量的()起,每增加()个百分点,应在次一工作日12:00前向交易平台和债券结算服务机构书面报告并说明原因。

A. 10%(含)、10%(含)、5

B. 15%(含)、15%(含)、5

C. 20%(含)、15%(含)、5

D. 20%(含)、10%(含)、5

解析:中国人民银行公告〔2022〕第1号《银行间债券市场债券借贷业务管理办法》第十三条

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行社负责客户信息安全,设备机具的终端安全、自建系统的网络安全和外部合作方接入的网络安全。( )是网络安全第一责任人。

A. 行社董(理)事长

B. 信息科技负责人

C. 客户经理

D. 外部合作方

解析:《四川农信网络安全管理办法(2020年版)》第九条

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《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行资本充足率不得低于( )。

A. 百分五

B. 百分之八

C. 百分之十

D. 百分之十五

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下列贷款不归为正常类( )

A. 借款人有能力履行承诺

B. 借款人还款意愿良好,经营、财务等各方面状况正常,能正常还本付息

C. 农村信用社对借款人最终偿还贷款有充分把握。

D. 保证的有效性出现问题,可能影响贷款偿还

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农村信用社办理清收利息的借新还旧,必须同时满足的条件不包括()。

A. 第1次办理借新还旧

B. 借新还旧后,借款人能按时归还新贷款本息

C. 借款人能够先归还农村信用社全部欠息

D. 借款人在农村信用社信用评级AA级以上(含)且在评级有效期内

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ETC业务申办行社向省联社提出书面申请,申请资料包括(),经省联社及高管局审核、验收通过后,方可对外开办业务。

A. 授权委托书

B. 营业执照复印件(加盖公章)

C. 《承诺设立的一站式综合服务网点明细表》

D. 《四川省农村信用社生产数据使用申请单》

解析:《四川农信电子不停车收费业务管理办法(2019年版)》(川信联发〔2019〕68号)

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商业银行内部控制应当遵循以下基本原则()

A. 全覆盖原则

B. 制衡性原则

C. 审慎性原则

D. 相匹配原则

解析:《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》银监发〔2014〕40号

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