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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放（）的担保保证贷款。

A、信用担保

B、融资担保贷款

C、民间融资担保公司

D、保证人不具备担保资格或担保能力不足

答案：D

2022年合规知识竞赛题库

公司类客户（中型）信用等级评定管理办法规定：生产经营处于良性循环状态，不确定性因素对其经营与发展的影响较小，内部管理较规范，资产质量较高，债务负担较低，盈利能力和偿债能力较强，违约风险较低是指评级为（）级的小企业法人客户。

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企查查可以查询企业的工商信息、财务信息、知识产权、风险信息等。

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银行、支付机构开展条码支付业务时，可以通过以下哪些要素对客户条码支付交易进行验证？

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农村信用社发放个人权利质押贷款，应遵照的原则是（）。

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贷款人可视借款人违约的情况，可以采取的债权保护措施包括但不限于（）。

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根据《四川农信员工违规行为处理办法（2021年修订版）》，（）是员工违规行为处理的归口管理部门。

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员工的直系亲属（父母、岳父母或公婆、配偶或子女）死亡时，经批准给予（）工作日的丧假。

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,借用本单位资金进行非法活动，或在借用过程中经单位催告不能说明原因，继续拖欠不还的，按照( )从重处理。

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以划拨方式取得的国有建设用地使用权不得单独抵押。( )

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支付业务信息在小额支付系统中以批量包为单位处理。（）

题目内容

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单选题

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2022年合规知识竞赛题库

四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放（）的担保保证贷款。

A、信用担保

B、融资担保贷款

C、民间融资担保公司

D、保证人不具备担保资格或担保能力不足

答案：D

相关题目

A. AAA

B. AA

C. A

D. BBB

解析：公司类客户（中型）信用等级评定管理办法。第三章信用等级设置与含义，第十一条

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企查查可以查询企业的工商信息、财务信息、知识产权、风险信息等。

A. 正确

B. 错误

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银行、支付机构开展条码支付业务时，可以通过以下哪些要素对客户条码支付交易进行验证？

A. 静态密码

B. 数字证书

C. 短信验证码

D. 指纹

解析：银发〔2017〕296号《条码支付业务规范（试行）》第二章第十条

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农村信用社发放个人权利质押贷款，应遵照的原则是（）。

A. 以值定贷

B. 凭证质押

C. 到期归还

D. 逾期处置

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贷款人可视借款人违约的情况，可以采取的债权保护措施包括但不限于（）。

A. 责令限期纠正违约行为并赔偿相应损失

B. 停止发放尚未支用的贷款

C. 宣布贷款立即到期，要求借款人立即归还借款本息及相关费用

D. 向借款人收取违约金

E. 从借款人在贷款人系统的账户上划收任何币种的款项

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根据《四川农信员工违规行为处理办法（2021年修订版）》，（）是员工违规行为处理的归口管理部门。

A. 风险与合规管理部门

B. 董事会

C. 违规行为问责委员会办公室

D. 监事会

解析：川信联发（2021）66号《四川农信员工违规行为处理办法（2021年修订版）》第三章第二百二十一条

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员工的直系亲属（父母、岳父母或公婆、配偶或子女）死亡时，经批准给予（）工作日的丧假。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

解析：《市县法人机构员工工作时间与休假管理指导意见》（川信联发〔2014〕198号）

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A. 给予记过至开除（解除劳动合同）处分

B. 借用金额超过3万元，借用时间超过6个月的，一律给予开除（解除劳动合同）处分。

C. 1000-5000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚；

D. A项与B项都正确

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以划拨方式取得的国有建设用地使用权不得单独抵押。( )

A. 正确

B. 错误

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支付业务信息在小额支付系统中以批量包为单位处理。（）

A. 正确

B. 错误

解析：中国人民银行办公厅关于修订支付系统相关管理制度的通知(银办发〔2016〕112号)

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