A、参与融资中介活动
B、个人理财
C、利用工作、职务之便,为融资中介提供便利
D、利用内幕信息买卖资本市场产品
答案:ACD
A、参与融资中介活动
B、个人理财
C、利用工作、职务之便,为融资中介提供便利
D、利用内幕信息买卖资本市场产品
答案:ACD
A. 具有固定住所或稳定的经营场所
B. 有稳定的经济收入,有偿还贷款本息的能力,无重大不良信用记录
C. 持有与售房人签订的真实、合法、有效的购房合同、协议或其他有效证明文件
D. 能够提供符合贷款人要求的担保
E. 支付符合农村信用社规定比例的购房首付款
A. 正确
B. 错误
A. 发生重大风险事件、违规事件或存在重大风险隐患,造成恶劣社会影响的。
B. 金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重,且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的。
C. 违反保密规定,出现失密、泄密情况,导致严重后果的。
D. 不配合中国人民银行及其分支机构反洗钱监管、调查工作,拒绝提供信息资料的。
E. 提供信息资料存在重大事项隐瞒、重大信息遗漏、虚假陈述或误导性陈述,情节严重的。
解析:中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》的通知
银发〔2017〕1号
第三章第十一条
A. 流动资产/流动负债
B. 流动资产/负债
C. 资产/流动负债
A. 董事会
B. 监事会
C. 审计委员会
D. 高级管理层
解析:《商业银行内部审计指引》(银监发〔2016〕12号)
A. 农村信用社资产负债比例管理办法和银监部门的相关监管指标规定
B. 当地的经济发展水平和信用环境
C. 授权事项的风险程度
D. 受权人所在机构的经营状况
E. 现行信贷权限的执行情况
A. 连续两年经营亏损,且情况继续恶化
B. 出资方或经营班子发生重大变化,对其偿债能力产生不利影响
C. 提供的年度财务报表未经外部审计
D. 评定时点的或有负债余额超过净资产的50%
E. 存在偷逃税赋、受过行政处罚等不良公共记录
A. 口头协定之日
B. 书面协定之日
C. 登记之日
D. 核发之日
A. 每年半年
B. 每年一季度
C. 每二年一季度
D. 每三年一季度
解析:《商业银行业务连续性监管指引》第九十二条
A. 章
B. 终端
C. 证
D. 卡
E. 电子设备