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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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根据《四川省农村信用社员工职业操守》规定,信用社员工不得()。

A、参与融资中介活动

B、个人理财

C、利用工作、职务之便,为融资中介提供便利

D、利用内幕信息买卖资本市场产品

答案:ACD

2022年合规知识竞赛题库
申请个人住房、商业用房贷款的借款人必须同时具备的条件有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670001c.html
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农村信用社认为使用一种担保方式不足以防范和分散信贷业务风险的,应当选择两种及以上的担保方式。同一担保方式的担保人可以是一人,也可以是数人。 ( )
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法人金融机构在评级期间存在下列任一情形,直接评定为E类机构:
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流动比率=()
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()对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700015.html
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根据《四川省农村信用社县级联社信贷业务授权管理暂行办法》规定,授权的依据包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700012.html
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出现下列情形之一,其信用等级至少向下调整一个级别。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700013.html
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当事人在登记部门进行财产抵押的,应当办理抵押物登记,抵押合同自()起生效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee4670001b.html
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商业银行应当于()向银监会或其派出机构提交业务连续性管理报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee4670000f.html
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严禁使用他人的()办理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670000a.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

根据《四川省农村信用社员工职业操守》规定,信用社员工不得()。

A、参与融资中介活动

B、个人理财

C、利用工作、职务之便,为融资中介提供便利

D、利用内幕信息买卖资本市场产品

答案:ACD

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
申请个人住房、商业用房贷款的借款人必须同时具备的条件有()。

A. 具有固定住所或稳定的经营场所

B. 有稳定的经济收入,有偿还贷款本息的能力,无重大不良信用记录

C. 持有与售房人签订的真实、合法、有效的购房合同、协议或其他有效证明文件

D. 能够提供符合贷款人要求的担保

E. 支付符合农村信用社规定比例的购房首付款

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农村信用社认为使用一种担保方式不足以防范和分散信贷业务风险的,应当选择两种及以上的担保方式。同一担保方式的担保人可以是一人,也可以是数人。 ( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700008.html
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法人金融机构在评级期间存在下列任一情形,直接评定为E类机构:

A. 发生重大风险事件、违规事件或存在重大风险隐患,造成恶劣社会影响的。

B. 金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重,且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的。

C. 违反保密规定,出现失密、泄密情况,导致严重后果的。

D. 不配合中国人民银行及其分支机构反洗钱监管、调查工作,拒绝提供信息资料的。

E. 提供信息资料存在重大事项隐瞒、重大信息遗漏、虚假陈述或误导性陈述,情节严重的。

解析:中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》的通知
银发〔2017〕1号
第三章第十一条

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流动比率=()

A. 流动资产/流动负债

B. 流动资产/负债

C. 资产/流动负债

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()对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。

A. 董事会

B. 监事会

C. 审计委员会

D. 高级管理层

解析:《商业银行内部审计指引》(银监发〔2016〕12号)

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根据《四川省农村信用社县级联社信贷业务授权管理暂行办法》规定,授权的依据包括但不限于()。

A. 农村信用社资产负债比例管理办法和银监部门的相关监管指标规定

B. 当地的经济发展水平和信用环境

C. 授权事项的风险程度

D. 受权人所在机构的经营状况

E. 现行信贷权限的执行情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700012.html
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出现下列情形之一,其信用等级至少向下调整一个级别。( )

A. 连续两年经营亏损,且情况继续恶化

B. 出资方或经营班子发生重大变化,对其偿债能力产生不利影响

C. 提供的年度财务报表未经外部审计

D. 评定时点的或有负债余额超过净资产的50%

E. 存在偷逃税赋、受过行政处罚等不良公共记录

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700013.html
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当事人在登记部门进行财产抵押的,应当办理抵押物登记,抵押合同自()起生效。

A. 口头协定之日

B. 书面协定之日

C. 登记之日

D. 核发之日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee4670001b.html
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商业银行应当于()向银监会或其派出机构提交业务连续性管理报告。

A. 每年半年

B. 每年一季度

C. 每二年一季度

D. 每三年一季度

解析:《商业银行业务连续性监管指引》第九十二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee4670000f.html
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严禁使用他人的()办理业务。

A. 章

B. 终端

C. 证

D. 卡

E. 电子设备

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670000a.html
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