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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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银行业从业人员的下列行为中,不符合"熟知业务"的有关规定的是()

A、熟知向客户推荐的产品

B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险

C、熟知与自身岗位相关的有关法规

D、熟知业务处理流程

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
流动资金贷款可以用于( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700001.html
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贷款按期限分为短期贷款、中期贷款和长期贷款,其中中期贷款:是指贷款期限在1年以上()年(含)以下的贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700000.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准用固定资产贷款替换发放流动资金贷款( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700013.html
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以下属于法人机构特约商户管理职责的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700017.html
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招标组织形式分为( )招标和自行招标两种。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee4670000c.html
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向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处()以上()以下罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee46700003.html
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贷款人应与借款人签订书面借款合同,需担保的应同时签订( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee46700004.html
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在贷款与投资风险监测系统中,属于“情况比较紧急,对资产组合价值或客户还款能力影响基本确定,但影响程度上不明确,需尽快评估分析并采取相应措施”的是()级风险预警。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700010.html
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下列选项中,属于银行业金融机构的是(      )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700010.html
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印章发生遗失、被抢、被盗等情形的,应立即向()报告,并报公安机关、市场监督管理部门,及时做好登报声明等相应的补救和风险防范措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee4670000a.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

银行业从业人员的下列行为中,不符合"熟知业务"的有关规定的是()

A、熟知向客户推荐的产品

B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险

C、熟知与自身岗位相关的有关法规

D、熟知业务处理流程

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
流动资金贷款可以用于( )

A. 购买生产原材料

B. 并购竞争对手企业

C. 固定资产投资

D. 支付工人工资及其他日常周转

解析:川信联发〔2010〕250号《四川省农村信用社流动资金贷款管理暂行办法》第一章第九条

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贷款按期限分为短期贷款、中期贷款和长期贷款,其中中期贷款:是指贷款期限在1年以上()年(含)以下的贷款。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700000.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准用固定资产贷款替换发放流动资金贷款( )。

A. 正确

B. 错误

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以下属于法人机构特约商户管理职责的有()。

A. 制定辖内特约商户管理办法与操作规程。

B. 制定辖内收单业务风险管理办法与操作规程。

C. 遵守反洗钱法律法规要求,履行反洗钱、反恐怖融资和反逃税义务。

D. 负责辖内特约商户拓展、日常管理、营销推广、数据报等送工作

解析:川信联发〔2018〕125号《四川省农村信用社特约商户管理办法(2018年版)》第三章第八条

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招标组织形式分为( )招标和自行招标两种。

A. 受托

B. 邀请

C. 公开

D. 比选

E. 委托

解析:《四川省农村信用社商务采购管理办法(川信联发〔2014〕187号)》第十二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee4670000c.html
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向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处()以上()以下罚款。

A. 三十万,一百万

B. 五十万,二百万

C. 二十万,二百万

D. 十万,一百万

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贷款人应与借款人签订书面借款合同,需担保的应同时签订( )。

A. 担保合同

B. 抵押合同

C. 信用合同

D. 信贷合同

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee46700004.html
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在贷款与投资风险监测系统中,属于“情况比较紧急,对资产组合价值或客户还款能力影响基本确定,但影响程度上不明确,需尽快评估分析并采取相应措施”的是()级风险预警。

A. 绿色

B. 蓝色

C. 橙色

D. 红色

解析:《贷款与投资风险监测管理办法(试行)》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700010.html
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下列选项中,属于银行业金融机构的是(      )。

A. 中国农业银行

B. 北京银行

C. 小额贷款公司 

D. 中国进出口银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700010.html
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印章发生遗失、被抢、被盗等情形的,应立即向()报告,并报公安机关、市场监督管理部门,及时做好登报声明等相应的补救和风险防范措施。

A. 安全保卫部门

B. 印章归口管理部门

C. 风险合规部门

D. 相应上级管理部门

解析:《四川农信印章管理办法(试行)》(川信联发〔2022〕175号)第七章第四十七条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee4670000a.html
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