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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

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判断题

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实行了柜员制的银行业机构网点，操作人员可以办理本人业务。( )

A、正确

B、错误

答案：B

2022年合规知识竞赛题库

在特殊情况下，操作柜员可以利用本人账户帮助贷款客户过渡结息资金。( )

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审计部门编制审计计划应以（）为导向。

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对于期限较长、不确定性因素较大的项目融资，原则上应要求项目发起人将持有的项目法人股权为贷款提供质押担保以及项目法人主要股东提供( )。

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商业银行应当于每一会计年度终了( )个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

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依据《四川省农村信用社农户小额信用贷款操作规程》规定，信贷人员每（）应对所管片区贷款情况进行至少一次的贷后检查。

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任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

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《四川农信涉刑案件管理办法》案件管理工作坚持（）原则。

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信用社不得对下列哪些客户提供信贷业务（）。

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贷款出现风险或逾期后，在经济上升时期一般处理较为（），借款人和保证人同时出事的概率（），但是在目前这种状况下，双方一起出事的概率明显（），那么借款人一方出事后将贷款转到保证人处的难度不断加大，情况很难在短时间得到处理。

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贷款人可视借款人违约的情况，可以采取的债权保护措施包括但不限于（）。

题目内容

(

判断题

)

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2022年合规知识竞赛题库

实行了柜员制的银行业机构网点，操作人员可以办理本人业务。( )

A、正确

B、错误

答案：B

相关题目

在特殊情况下，操作柜员可以利用本人账户帮助贷款客户过渡结息资金。( )

A. 正确

B. 错误

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审计部门编制审计计划应以（）为导向。

A. 发展状况

B. 指标

C. 规模

D. 风险

解析：《四川省农村信用社审计实务准则》第1号、第2号（川信联发〔2015〕155号）

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对于期限较长、不确定性因素较大的项目融资，原则上应要求项目发起人将持有的项目法人股权为贷款提供质押担保以及项目法人主要股东提供( )。

A. 一般责任保证

B. 连带责任保证

C. 单独保证

D. 共同保证

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商业银行应当于每一会计年度终了( )个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

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依据《四川省农村信用社农户小额信用贷款操作规程》规定，信贷人员每（）应对所管片区贷款情况进行至少一次的贷后检查。

A. 三个月

B. 半年

C. 一年

D. 两年

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任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A. 百分之一

B. 百分之三

C. 百分之五

D. 百分之十五

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《四川农信涉刑案件管理办法》案件管理工作坚持（）原则。

A. 机构为主

B. 属地监管

C. 分级负责

D. 分类查处

解析：《四川农信涉刑案件管理办法》等

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信用社不得对下列哪些客户提供信贷业务（）。

A. 连续三年亏损，或连续三年经营活动现金净流量为负的

B. 不具备贷款主体资格和基本条件的

C. 向农村信用社提供虚假或隐瞒重要事实的财务报表的

D. 违反国家外汇管理规定使用外汇贷款的

E. 生产、经营或投资国家明文禁止或严重有损于社会公益和道德的产品或项目

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A. 容易

B. 较小

C. 增加

D. 困难

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贷款人可视借款人违约的情况，可以采取的债权保护措施包括但不限于（）。

A. 责令限期纠正违约行为并赔偿相应损失

B. 停止发放尚未支用的贷款

C. 宣布贷款立即到期，要求借款人立即归还借款本息及相关费用

D. 向借款人收取违约金

E. 从借款人在贷款人系统的账户上划收任何币种的款项

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