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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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严禁不对未使用支付密码器账户和()进行风险监控。

A、预留印鉴账户

B、低风险账户

C、非高风险账户

D、上门收款账号

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
信贷业务档案保管期限,属于小型建设项目、流动资金贷款、个人贷款及其它信贷项目的档案,保管期限为()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700014.html
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对能按期还本付息的“蜀信e·贷”客户,管户客户经理需在()个工作日内完成风险预警检查任务,可采用非现场检查方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700018.html
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中债登和上清所系统结算功能模块应由()负责操作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670001f.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,在固定资产购建中,不符合固定资产购建准入条件,仍擅自购建的;给予责任人( )不计发绩效工资的经济处罚或警告至记大过处分;
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700016.html
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金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、( )、或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700014.html
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蜀信e·贷贷后管理工作按照()的要求进行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700005.html
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中国人民银行可以根据需要,为银行业金融机构开立账户,且必要时可对银行业金融机构的账户透支。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee46700006.html
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信用社不得对下列哪些客户提供信贷业务()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700023.html
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抵押物价值评估有以下哪些方法?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700018.html
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盈利能力指标包括?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700005.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

严禁不对未使用支付密码器账户和()进行风险监控。

A、预留印鉴账户

B、低风险账户

C、非高风险账户

D、上门收款账号

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
信贷业务档案保管期限,属于小型建设项目、流动资金贷款、个人贷款及其它信贷项目的档案,保管期限为()年。

A. 3

B. 5

C. 15

D. 永久

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700014.html
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对能按期还本付息的“蜀信e·贷”客户,管户客户经理需在()个工作日内完成风险预警检查任务,可采用非现场检查方式。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 7

解析:川信联办(2021)391号《“蜀信e·贷”贷后管理操作规程》第四章第十一条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700018.html
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中债登和上清所系统结算功能模块应由()负责操作。

A. 交易员

B. 清算员

C. 风控员

D. 审核人员

解析:川信联发〔2022〕149号《四川农信资金业务操作规程》第四章第十七条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670001f.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,在固定资产购建中,不符合固定资产购建准入条件,仍擅自购建的;给予责任人( )不计发绩效工资的经济处罚或警告至记大过处分;

A. 3至12个月

B. 3至24个月

C. 3至6个月

D. 6至12个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700016.html
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金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、( )、或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。

A. 及时性

B. 有效性

C. 准确性

D. 关联性

解析:中华人民共和国反洗钱法(中华人民共和国主席令第五十六号)第五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700014.html
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蜀信e·贷贷后管理工作按照()的要求进行。

A. 统筹管理

B. 分级催收

C. 自动预警

D. 责任到户

解析:川信联办(2021)391号《“蜀信e·贷”贷后管理操作规程》第一章第三条

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中国人民银行可以根据需要,为银行业金融机构开立账户,且必要时可对银行业金融机构的账户透支。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee46700006.html
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信用社不得对下列哪些客户提供信贷业务()。

A. 连续三年亏损,或连续三年经营活动现金净流量为负的

B. 不具备贷款主体资格和基本条件的

C. 向农村信用社提供虚假或隐瞒重要事实的财务报表的

D. 违反国家外汇管理规定使用外汇贷款的

E. 生产、经营或投资国家明文禁止或严重有损于社会公益和道德的产品或项目

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700023.html
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抵押物价值评估有以下哪些方法?

A. 市场法

B. 成本法

C. 收益法

D. 比较法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700018.html
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盈利能力指标包括?

A. 净利润率

B. 税前利润率

C. 总资产报酬率

D. 资产利润率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700005.html
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