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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
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多选题
)
担保方式包含

A、信用

B、保证

C、抵押

D、质押

答案:BCD

2022年合规知识竞赛题库
关键印章非必须纳入印章管理系统进行管理,放置于保险柜、用印机等安全设施内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700007.html
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农村信用社可以接受的权利质押品包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700025.html
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应依据()的原则,设计数据库系统与文件系统的用户鉴别和访问控制策略,并对各类系统用户设计其工作必需的最小访问权限?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700014.html
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借款人每笔贷款的到期日不得超过贷款额度有效期的到期日。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670000d.html
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借款担保方式中既有债务人自身的财产抵押,又有保证人的,债权人实现担保权的顺序是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee46700009.html
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银行业监督机构对金融机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任的情形主要包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee4670001c.html
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持有外国人永久居留身份证的境外个人年度便利化购汇额度为()?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee46700002.html
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信贷资产风险分类中,有下列情形的,应至少划分为次级类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670000c.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效为()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700018.html
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严禁在办理()业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700024.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

担保方式包含

A、信用

B、保证

C、抵押

D、质押

答案:BCD

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
关键印章非必须纳入印章管理系统进行管理,放置于保险柜、用印机等安全设施内。

A. 正确

B. 错误

解析:《四川农信印章管理办法(试行)》(川信联发〔2022〕175号)第五章第二十六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700007.html
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农村信用社可以接受的权利质押品包括但不限于()。

A. 汇票、支票、本票

B. 依法可转让的基金份额、股权

C. 应收账款

D. 承诺函

E. 依法可以质押的具有现金价值的人寿保险单

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700025.html
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应依据()的原则,设计数据库系统与文件系统的用户鉴别和访问控制策略,并对各类系统用户设计其工作必需的最小访问权限?

A. 业务必需

B. 最小权限

C. 最大权限

D. 职责分离

解析:JRT 0223-2021 金融数据安全数据生命周期安全规范 9.2.1

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700014.html
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借款人每笔贷款的到期日不得超过贷款额度有效期的到期日。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670000d.html
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借款担保方式中既有债务人自身的财产抵押,又有保证人的,债权人实现担保权的顺序是()。

A. 先向债务人主张实现抵押权

B. 先向保证人主张保证责任

C. 哪种担保方式便于实现就主张哪种

D. 按照合同约定

解析:《民法典》第392条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee46700009.html
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银行业监督机构对金融机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任的情形主要包括( )

A. 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

B. 拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

C. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

D. 未按照规定进行信息披露的

E. 严重违反审慎经营规则的;

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持有外国人永久居留身份证的境外个人年度便利化购汇额度为()?

A. 等值5万美元

B. 无便利化额度

C. 等值10万人民币

D. 无额度限制

解析:汇发〔2020〕14号 《经常项目外汇业务指引(2020年版)》第三章第六节第五十九条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee46700002.html
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信贷资产风险分类中,有下列情形的,应至少划分为次级类。

A. 借款人不能偿还其他债权人债务

B. 借款人处于停产、半停产状态,固定资产贷款项目处于停、缓建状态

C. 为清收贷款本息、保全资产等目的发放的借新还旧贷款

D. 逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益

解析:银监发〔2006〕23号《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》第六条第(二)款、银监发〔2007〕54号《贷款风险分类指引》第十一条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670000c.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效为()年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700018.html
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严禁在办理()业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。

A. 个人支付

B. 单位划款

C. 扣缴税款

D. 处理费用

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700024.html
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