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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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流动资金贷款按使用的周转性分为

A、短期流动资金贷款

B、循环贷款

C、中长期流动资金贷款

D、非循环贷款

答案:BD

2022年合规知识竞赛题库
标准化债权类资产应当同时符合()条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee46700016.html
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银行业金融机构应当按照银行业监督管理机构的规定,对全面风险管理情况保密。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee4670000c.html
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超越权限、化零为整、向空壳公司和发放多头贷款是省联社《四川农信信贷业务十条禁令》中的“四条禁令”,省联社规定违反《四川农信信贷业务十条禁令》的,对一般员工、中层千部直至主要负责人等相关人员一律给予记大过及以上处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700007.html
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关于个人征信不良信息的保存期限,正确的解释是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700013.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,法人是具有民事权利能力和民事行为能力,依法独立享有()和承担()的组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700023.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法 (2021 年修订版)》,以下违规行为后果,应认定为严重后果的有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee46700010.html
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固定资产贷款根据项目运作方式和还款来源不同分为项目融资和( )两类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700024.html
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电子签名同时符合下列哪些条件的,视为可靠的电子签名()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700011.html
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根据《四川省农村信用社员工职业操守》规定,信用社员工不得参与下列行为 ()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700002.html
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公司类客户(中型经营期限不满两个会计年度的,等级限定在()级(含)以下。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee4670000d.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

流动资金贷款按使用的周转性分为

A、短期流动资金贷款

B、循环贷款

C、中长期流动资金贷款

D、非循环贷款

答案:BD

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
标准化债权类资产应当同时符合()条件。

A. 等分化,可交易

B. 信息披露充分

C. 集中登记,独立托管

D. 公允定价,流动性机制完善

E. 在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易

解析:国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局公告
〔2020〕第5号《标准化债权类资产认定规则》第二条

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银行业金融机构应当按照银行业监督管理机构的规定,对全面风险管理情况保密。

A. 正确

B. 错误

解析:《银行业金融机构全面风险管理指引》

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超越权限、化零为整、向空壳公司和发放多头贷款是省联社《四川农信信贷业务十条禁令》中的“四条禁令”,省联社规定违反《四川农信信贷业务十条禁令》的,对一般员工、中层千部直至主要负责人等相关人员一律给予记大过及以上处分。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700007.html
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关于个人征信不良信息的保存期限,正确的解释是( )

A. 信贷业务到期日起5年

B. 自不良行为或事件发生之日起5年

C. 自不良行为或者事件终止之日起5年

D. 自不良记录报送之日起5年

解析:《征信业管理条例》(中华人民共和国国务院令第631号)

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《中华人民共和国民法通则》规定,法人是具有民事权利能力和民事行为能力,依法独立享有()和承担()的组织。

A. 民事权利

B. 公民权利

C. 民事义务

D. 公民义务

E. 合法交易权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700023.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法 (2021 年修订版)》,以下违规行为后果,应认定为严重后果的有()

A. 造成70万元农户小额信用贷款形成不良

B. 造成25万元农户小额信用贷款损失

C. 因反洗钱违规被处罚款50万元

D. 造成200万元个人客户贷款损失

E. 发生责任事故,造成120万元损失

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第一章第四节第二十一条

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固定资产贷款根据项目运作方式和还款来源不同分为项目融资和( )两类。

A. 流动资金贷款

B. 信用贷款

C. 一般固定资产贷款

D. 消费贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700024.html
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电子签名同时符合下列哪些条件的,视为可靠的电子签名()。

A. 电子签名制作数据用于电子签名时,属于电子签名人专有。

B. 签署时电子签名制作数据仅由电子签名人控制

C. 签署后对电子签名的任何改动能够被发现

D. 签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现

解析:《中华人民共和国电子签名法》第三章第十三条

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根据《四川省农村信用社员工职业操守》规定,信用社员工不得参与下列行为 ()。

A. 利用内幕信息买卖资本市场产品

B. 非法集资

C. 发放高利贷

D. 吸毒贩毒

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700002.html
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公司类客户(中型经营期限不满两个会计年度的,等级限定在()级(含)以下。

A. A

B. A+

C. A-

D. BB

解析:川信联发〔2010〕323号《四川省农村信用社公司类客户(中型)信用等级评定管理办法》第四章第十八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee4670000d.html
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