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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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银行要密切关注()和关联交易的特点及发展趋势,加强对企业隐性关联现象的研析,注重梳理、收集识别隐性关联信息的途径和方法。

A、关联企业

B、关联行业

C、控股企业

D、重点行业

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
以下选项中不属于信贷业务基本流程原则的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700003.html
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农村信用社办理清收利息的借新还旧,必须同时满足的条件不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670000a.html
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农村信用社可以接受下列单位、组织或情形的保证担保的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee4670000e.html
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债券借贷的期限由债券借贷双方协商确定,但最长不得超过()天。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee4670000d.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,信贷管理部门职责包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee4670001f.html
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以下哪项不符合小微企业贷款借款用途
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee4670000c.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,对在金融机构有不良贷款的客户禁止发放非重组性质的贷款( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700015.html
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对未按期偿还利息或本金的违约行为,受托人依据委托贷款合同的有关条款可代理委托人按违约金额、期限、约定比例向借款人加收罚息,并在罚息额度内向委托人加收手续费。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee4670000c.html
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银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700010.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,各级领导人员发生了不宜继续在农村信用社工作的违规行为,给予()处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670001e.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

银行要密切关注()和关联交易的特点及发展趋势,加强对企业隐性关联现象的研析,注重梳理、收集识别隐性关联信息的途径和方法。

A、关联企业

B、关联行业

C、控股企业

D、重点行业

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
以下选项中不属于信贷业务基本流程原则的是()。

A. 审贷分离

B. 权利制约

C. 利益最大

D. 权责对等

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700003.html
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农村信用社办理清收利息的借新还旧,必须同时满足的条件不包括()。

A. 第1次办理借新还旧

B. 借新还旧后,借款人能按时归还新贷款本息

C. 借款人能够先归还农村信用社全部欠息

D. 借款人在农村信用社信用评级AA级以上(含)且在评级有效期内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670000a.html
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农村信用社可以接受下列单位、组织或情形的保证担保的是()。

A. 国家机关

B. 企业法人

C. 学校、幼儿园、电视台等以公益为目的的事业单位

D. 企业法人分支机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee4670000e.html
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债券借贷的期限由债券借贷双方协商确定,但最长不得超过()天。

A. 365

B. 360

C. 91

D. 30

解析:中国人民银行公告〔2022〕第1号《银行间债券市场债券借贷业务管理办法》第六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee4670000d.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,信贷管理部门职责包括但不限于()。

A. 通过信贷管理系统实时监测客户部门贷后管理工作的开展情况

B. 对客户部门贷后管理情况实施现场检查,也可延伸到客户进行检查,深入了解客户风险状况

C. 定期对客户所属行业进行风险分析,并向客户部门发

D. 对客户部门报告的风险预警信号进行识别,提出化解和处置意见或提交风险管理委员会决策

E. 定期向分管主任、风险管理委员会汇报辖内信贷资产质量及风险状况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee4670001f.html
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以下哪项不符合小微企业贷款借款用途

A. 购房

B. 装修经营场所

C. 购买原材料

D. 置换他行借款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee4670000c.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,对在金融机构有不良贷款的客户禁止发放非重组性质的贷款( )。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700015.html
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对未按期偿还利息或本金的违约行为,受托人依据委托贷款合同的有关条款可代理委托人按违约金额、期限、约定比例向借款人加收罚息,并在罚息额度内向委托人加收手续费。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee4670000c.html
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银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况。 ( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700010.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,各级领导人员发生了不宜继续在农村信用社工作的违规行为,给予()处分。

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 开除(解除劳动合同)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670001e.html
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