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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

题目内容

(

多选题

)

我行贷款优势有哪些（）多选

A、审批半径短，审批效率高

B、简单快捷的优质服务

C、存惠贷制度

D、以上都不对

答案：ABC

2022年合规知识竞赛题库

依据《四川省农村信用社农户小额信用贷款操作规程》规定，信贷人员每（）应对所管片区贷款情况进行至少一次的贷后检查。

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低风险业务主要是指交存101%保证金(含凭证式国债和农村信用社认可的定期存单质押)、全国性商业银行及政策性银行信用支持与承诺全额覆盖风险的信贷业务。( )

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持之以恒，专人（）跟进。

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借贷双方应约定明确、合法的借款用途

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借款人一旦未按照合同约定归还贷款本息，不良贷款管理岗位人员要在（）个工作日内对借款人进行电话提示催收，了解违约原因，并做好电话记录。

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法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题，组织落实整改，并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况，()类及以下机构应当由单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员每半年向中国人民银行或其分支机构报告整改落实情况。

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商业银行应当持续对合作机构进行管理，及时识别、评估和缓释因合作机构违约或经营失败等导致的风险。对合作机构应当至少每（）全面评估一次，发现合作机构无法继续满足准入条件的，应当及时终止合作关系。

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对于房地产开发企业及合作项目，在房地产开发企业资信方面，应重点调查和审查的内容包括但不限于（）。

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以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。以建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物一并抵押。( )

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《中华人民共和国民法通则》司法解释，可变更或者可撤销的民事行为，自行为成立时起超过（）年当事人才请求变更或撤销的，人民法院不予保护。

题目内容

(

多选题

)

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2022年合规知识竞赛题库

我行贷款优势有哪些（）多选

A、审批半径短，审批效率高

B、简单快捷的优质服务

C、存惠贷制度

D、以上都不对

答案：ABC

相关题目

依据《四川省农村信用社农户小额信用贷款操作规程》规定，信贷人员每（）应对所管片区贷款情况进行至少一次的贷后检查。

A. 三个月

B. 半年

C. 一年

D. 两年

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A. 正确

B. 错误

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持之以恒，专人（）跟进。

A. 快速

B. 持续

C. 长期

D. 短暂

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借贷双方应约定明确、合法的借款用途

A. 正确

B. 错误

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借款人一旦未按照合同约定归还贷款本息，不良贷款管理岗位人员要在（）个工作日内对借款人进行电话提示催收，了解违约原因，并做好电话记录。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 30

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A. A

B. B

C. C

D. D

解析：中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》的通知
银发〔2017〕1号
第四章第二十三条

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A. 季

B. 半年

C. 年

D. 两年

解析：中国银行保险监督管理委员会令（2020年第9号）《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第五章第五十七条

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对于房地产开发企业及合作项目，在房地产开发企业资信方面，应重点调查和审查的内容包括但不限于（）。

A. 经国家工商行政管理机关年审合格的企业法人营业执照

B. 房地产开发企业资质等级证书

C. 企业征信报告

D. 企业税务登记证明

E. 企业财务会计报表

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以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。以建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物一并抵押。( )

A. 正确

B. 错误

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《中华人民共和国民法通则》司法解释，可变更或者可撤销的民事行为，自行为成立时起超过（）年当事人才请求变更或撤销的，人民法院不予保护。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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我行贷款优势有哪些（ ）多选

我行贷款优势有哪些（）多选