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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

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判断题

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贷款人受托支付是指农村信用社根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人。

A、正确

B、错误

答案：B

2022年合规知识竞赛题库

持有以下哪些证件可以认定为非中国居民？

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信用等级评定结果和授信有效期原则上为一年，个人消费信贷有效期不超过（）年（按揭贷款不受此限制）。

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个人消费贷款、农户小额信用贷款可不进行首次跟踪检查。( )

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个人汽车贷款可以用于购买推土机、挖掘机等工程车辆。( )

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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定，预计贷款损失率超过90％的信贷资产至少应该划分为（）类。

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金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行（）

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当事人在民事活动中的地位平等。（）

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银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上（）以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

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某商业银行分支机构阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督，该商业银行将承担的法律责任是（　　　　）。

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在个人权利质押贷款中，若为多张凭证质押的，贷款期限不能超过质押权利凭证的最早到期的日期，且最长不超过（）年

题目内容

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判断题

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2022年合规知识竞赛题库

贷款人受托支付是指农村信用社根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人。

A、正确

B、错误

答案：B

相关题目

持有以下哪些证件可以认定为非中国居民？

A. 境外永久居留证

B. 外国护照

C. 港澳居民往来内地通行证

D. 台湾居民来往大陆通行证

解析：汇发〔2019〕25号《通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2019年版）》关于间接申报原则（二）关于居民和非居民身份的认定

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信用等级评定结果和授信有效期原则上为一年，个人消费信贷有效期不超过（）年（按揭贷款不受此限制）。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

点击查看答案

个人消费贷款、农户小额信用贷款可不进行首次跟踪检查。( )

A. 正确

B. 错误

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个人汽车贷款可以用于购买推土机、挖掘机等工程车辆。( )

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定，预计贷款损失率超过90％的信贷资产至少应该划分为（）类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 损失

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金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行（）

A. 客户尽职调查

B. 人工分析、识别，并记录分析过程

C. 不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由

D. 确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程

解析：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2016〕第 3 号第三章第十四条

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当事人在民事活动中的地位平等。（）

A. 正确

B. 错误

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A. 五万元

B. 十万元

C. 二十万元

D. 五十万元

解析：《刑法》第187条

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某商业银行分支机构阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督，该商业银行将承担的法律责任是（　　　　）。

A. 由国务院银行监督管理机构责令改正，并处五十万元以上一百万元以下罚款

B. 由国务院银行监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

C. 情节严重的，由国务院银行监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证，并处罚金

D. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任

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在个人权利质押贷款中，若为多张凭证质押的，贷款期限不能超过质押权利凭证的最早到期的日期，且最长不超过（）年

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

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