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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,部门、网点负责人及业务主管不履行或违规履行管理职责或监督管理不力,其所辖员工出现违规,对责任人给予( )。

A、经济处理

B、警告处分

C、经济处理至警告处分

D、记过至记大过处分

答案:C

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第二章第三十条

2022年合规知识竞赛题库
员工贷款可以用于下列哪些用途
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700004.html
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对有以下行为()的审计人员,应视情况追究相关人员的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee4670001f.html
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在对个人贷款审查时,应对贷款调查内容的合法性、合理性和准确性进行全面审查,并重点关注()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700017.html
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贷款出现风险或逾期后,在经济上升时期一般处理较为(),借款人和保证人同时出事的概率(),但是在目前这种状况下,双方一起出事的概率明显(),那么借款人一方出事后将贷款转到保证人处的难度不断加大,情况很难在短时间得到处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670000d.html
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下列情形中须事前上报办事处备案后购建的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee4670001d.html
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农村信用社发放的个人生产经营贷款,以定期存单或凭证式国债质押方式提供担保的,贷款最高额度为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700015.html
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流动资金借款可以用作( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee4670001c.html
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中层干部任职回避的亲属关系为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee46700018.html
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对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失,电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄,以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件,金融机构应在事件发生后()向中国银保监会报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670000f.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定,账外经营是指( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee4670001b.html
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,部门、网点负责人及业务主管不履行或违规履行管理职责或监督管理不力,其所辖员工出现违规,对责任人给予( )。

A、经济处理

B、警告处分

C、经济处理至警告处分

D、记过至记大过处分

答案:C

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第二章第三十条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
员工贷款可以用于下列哪些用途

A. 个人及其家庭住房装修

B. 购买耐用消费品

C. 旅游

D. 股权投资

解析:《四川农信员工贷款管理办法》第二章第六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700004.html
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对有以下行为()的审计人员,应视情况追究相关人员的责任。

A. 未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未能被发现的。

B. 对审计发现问题隐瞒不报或未如实反映的。

C. 审计结论与事实严重不符的。

D. 对审计发现问题查处整改工作跟踪不力的。

E. 未按要求执行保密制度的

解析:《四川省农村信用社审计工作基本制度》(川信联发〔2015〕121号)

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在对个人贷款审查时,应对贷款调查内容的合法性、合理性和准确性进行全面审查,并重点关注()。

A. 调查人的尽职情况

B. 借款人的诚信状况

C. 偿还能力

D. 担保情况

E. 抵(质)押率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700017.html
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贷款出现风险或逾期后,在经济上升时期一般处理较为(),借款人和保证人同时出事的概率(),但是在目前这种状况下,双方一起出事的概率明显(),那么借款人一方出事后将贷款转到保证人处的难度不断加大,情况很难在短时间得到处理。

A. 容易

B. 较小

C. 增加

D. 困难

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670000d.html
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下列情形中须事前上报办事处备案后购建的是()

A. 投资金额超过500万元的购建事项

B. 购建行社本部营业办公用房(含营业部),以及对本部营业办公用房装修、改造和维修支出记入固定资产的

C. 新设置的经营性营业网点购置营业用房

D. 更新公务及业务用车事项

解析:川信联发〔2021〕33号《四川农信固定资产管理办法(2021年版)》第三十条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee4670001d.html
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农村信用社发放的个人生产经营贷款,以定期存单或凭证式国债质押方式提供担保的,贷款最高额度为()。

A. 500万元

B. 1000万元

C. 2000万元

D. 无限制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700015.html
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流动资金借款可以用作( )

A. 房地产投资

B. 股票投资

C. 项目建设

D. 债务置换

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee4670001c.html
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中层干部任职回避的亲属关系为( )。

A. 夫妻关系

B. 直系血亲关系

C. 三代以内旁系血亲关系

D. 近姻亲关系

解析:《四川农信办事处及行社中层干部选拔任用工作指导意见(试行)》(川信联委发〔2019〕37号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee46700018.html
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对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失,电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄,以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件,金融机构应在事件发生后()向中国银保监会报告。

A. 12小时内

B. 24小时内

C. 48小时内

D. 72小时内

解析:中国银行业监督管理委员会令2006年第 5 号《电子银行业务管理办法》第七章第八十条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670000f.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定,账外经营是指( )

A. 乱用会计科目

B. 将表内资产移动表外

C. 以牟利为目的,在经营存款、贷款等金融业务过程中,违反国家法律规定,不真实记录和全面反映业务活动和财务状况,采取吸收存款、发放贷款不入法定会计账册等方式,违法从事经营的行为。

D. 违规核销贷款

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